警方近日展开为期四天的执法行动，于2025年10月28日至31日期间，共逮捕38名年龄介于15至52岁的人士，并另有9名年龄介于16至55岁的人士正协助警方调查。他们涉嫌充当“人头户”，协助诈骗集团转移赃款。此次行动由商业事务局联同七个陆路警区共同展开。
此次大规模拘捕行动，源于2025年9月至10月间诈骗案件激增。期间，多名受害者报案称，因扫描了通过YouTrip平台生成的虚假PayNow二维码，导致金钱损失。初步调查显示，诈骗集团利用多种骗术，包括网购诈骗、假冒熟人、求职诈骗、假冒政府官员、投资诈骗及租房诈骗，诱骗受害者多次通过YouTrip二维码付款。
在这些案件中，诈骗分子通过YouTrip平台生成PayNow二维码，并以虚假理由发送给受害者，谎称该二维码用于合法付款或账户验证。当受害者使用网上银行扫描并确认交易后，资金便直接转入诈骗分子的YouTrip电子钱包。根据YouTrip说明，该平台生成的PayNow二维码仅用于为个人YouTrip账户充值，即从用户银行账户转入其本人YouTrip账户，不得作为第三方转账工具。
经深入资金追踪发现，诈骗分子主要在诈骗得手当天，通过海外自动柜员机（ATM）迅速提取赃款。部分案件中，赃款更被快速通过线上转账或数字支付方式转出YouTrip账户，导致账户迅速清空。
根据报案资料，反诈骗指挥中心及七个陆路警区随即展开全岛性执法行动。38名被捕人士涉嫌出售或出租个人支付账户予犯罪集团，以牟取非法利益。初步调查显示，他们更将支付卡及登录凭证交予诈骗集团，协助其提取赃款。另有9人正协助调查。调查过程中，发现其中一名55岁女子原为网络情缘诈骗受害者，她在诈骗分子指示下开设YouTrip账户，损失约30万新元。
调查显示，这些涉案人士曾响应Telegram群组发布的广告，内容为收购或租赁YouTrip账户，并承诺可快速轻松获取现金。自2025年9月以来，警方已捣破335个涉及YouTrip账户的Telegram群组。
目前，涉案人士正被调查涉嫌诈骗、协助他人非法入侵银行电脑系统及洗黑钱等罪行。根据《刑法》第417条，诈骗罪最高可判处三年监禁，或罚款，或两者并罚。根据《电脑滥用法》第3(1)条，协助他人非法获取电脑资料，初犯最高可判处两年监禁，或罚款，或两者并罚。根据《防止贿赂、毒品交易及其他严重犯罪（利益充公）法》第55A(5)条，协助他人保留犯罪所得，最高可判处三年监禁，或罚款，或两者并罚。
2025年9月17日，新加坡警方、金融管理局（MAS）、资讯通信媒体发展局（IMDA）及政府科技局（GovTech）联合宣布，自2025年10月起实施新措施，限制“人头户”使用可能被滥用于诈骗的设施，包括金融、电信及Singpass/Corppass服务。
根据新限制机制，涉案人士可能被禁止使用助长非法资金流动的银行服务，包括银行卡交易、ATM提款及网上银行服务（包括互联网及手机平台）。其Singpass账户使用权限亦可能被限制，防止他们利用Singpass开设银行账户或注册其他高风险服务。
警方将根据每名涉案人士所构成的风险程度，实施相应限制，同时亦会考虑其基本金融及通讯需求。
警方强调，对任何涉嫌参与诈骗的人士均采取严肃态度，违法者将依法严惩。公众切勿应他人要求出借银行账户或手机线路，否则一旦涉及犯罪，将需承担法律责任。
警方郑重提醒公众：切勿向身份未核实的陌生人转账或交付金钱及贵重物品；切勿将金钱或贵重物品放置于实体地点供他人取走；切勿与陌生人共享设备屏幕。 新加坡政府官员（包括金管局人员）绝不会通过电话要求公众进行以下行为：
要求您转账；
要求您透露银行登录资料；
要求您从非官方应用商店下载手机应用程序；或
要求您将电话转接至警方
欲了解更多防骗资讯，公众可浏览www.scamshield.gov.sg，或致电防骗热线1799。任何掌握相关诈骗线索的人士，可拨打警方热线1800-255-0000，或通过www.police.gov.sg/i-witness在线提交资料，所有信息将严格保密。
逮捕行动照片
YouTrip二维码样本照片
公共事务处
新加坡警察部队
2025年11月1日 下午4:00
