华侨银行设专门团队助骗案受害客户 至今九人向金融业纠纷调解中心求助

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华侨银行设专门团队助骗案受害客户 至今九人向金融业纠纷调解中心求助

华侨银行企业安全部主管法兰西斯科答复《联合早报》询问时表示,尽管银行一再提醒客户要保持警惕,切勿点击简讯中的连结,但依然难防不法分子不断升级的骗术。他强调,华侨银行系统十分安全,未曾遭黑客入侵。

华侨银行已成立专门团队,协助在钓鱼简讯骗案中受害的客户。金融业纠纷调解中心指出,针对此类案件,消费者须先通知银行和警方,若四周内银行未能作出回应,或消费者对回应不满意,可到中心申请免费的纠纷调解服务。

华侨银行企业安全部主管法兰西斯科(Francisco Celio)答复《联合早报》询问时表示,尽管银行一再提醒客户要保持警惕,切勿点击简讯中的连结,但依然难防不法分子不断升级的骗术。他强调,华侨银行系统十分安全,未曾遭黑客入侵。

软件工程师 痛失25万元积蓄

去年12月1日至29日间,共有469名华侨银行客户坠入钓鱼简讯骗局,受骗款项高达850万元。一名来自印度、在本地工作近11年的软件工程师(38岁)痛失25万元。他说,完全没料到自己会受骗,因为点击简讯中的连结后出现的页面与银行官网“完全相似”(exactly similar)。

他语带悲伤地告诉记者,被盗走的是他的毕生积蓄,自己是家中的顶梁柱,妻子没有工作,还得照顾有特别需要的孩子,“如今的情况对我而言,真的是非常糟糕”。

另一名有相同遭遇的受害者(33岁)也被骗走了全部6万8000元存款,“损失的是我所有的现金,现在没有钱买食物或任何东西了......我现在吃不好、睡不好,也不能好好工作”。

金融业纠纷调解中心总裁蔡惠涵受访时指出,截至1月7日,中心共收到九起与华侨银行钓鱼简讯骗案相关的询问。

调解中心的数据显示,在2020年7月1日至2021年6月30日的财政年,中心接到的针对银行和金融公司的索偿中,未经授权的交易和欺诈相关纠纷增至42%,比前一个财年高12.62%。

蔡惠涵说,这是此类纠纷首次超过涉及不当建议、误导或披露问题有关的纠纷,成为银行和金融公司索偿案中数量最多的案件。她指出,这或许是因为疫情下更多消费者选择使用网上平台转账,相关纠纷也随之增多。

受骗者经历 消费者须警惕

华侨银行钓鱼简讯骗案发生至今未满四周,因此消费者目前暂时无法向金融业纠纷调解中心申请介入。以下是中心提供的过往类似案例,供消费者参考:

个案

林小姐接获自称是“银行代表”的来电,指她的信用卡账户出现可疑情况,她按照对方要求提供了个人资料和一次性密码。她几天后查看账单时,发现出现多笔未经授权的交易,总额约6000元。林小姐立刻联系银行取消信用卡,但交易已无法取消,她对此不服并到调解中心投诉银行。

调解时,银行向林小姐解释,根据信用卡协议,若持卡者未涉及欺诈或疏忽却出现非法交易,或发现非法交易后立刻通知银行,持卡者须承担的赔偿责任就会少一些,但因林小姐的确向不法之徒提供了个人资料,因此根据协议,她必须支付账单。

中心专案经理请求银行考虑林小姐的个人经济状况,由于她刚开始工作,无法一次付清这笔款项,再加上她在发现异样后及时通报,最终银行同意给予30%的折扣,并允许她分期付款。

个案

王先生发现银行户头中出现一笔2万元的不明转账,他称交易未经授权,不肯付款,因为与银行谈不拢而到调解中心投诉。

调解时,银行提出帮他承担其中20%的损失,但王先生拒绝这个提议并选择进行裁决。

裁决过程中,王先生承认他此前曾收到以为是银行发来的电邮,电邮指他须要更新账户,并提供连结要求他进行验证,他照做并提供了个人及账户资料。后来证实这是一起网络钓鱼诈骗案件,银行只是按照顾客的指示促成付款,因此交易无法取消。

审裁员最终判定王先生的索赔不成立,他未能履行保护账户使用权的义务,是因他的疏忽而造成损失。

(以上案例仅供参考,每个个案依具体情况而定。)

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