2024年10月，反诈骗中心（ASC）联合Singpass反欺诈团队及星展银行，成功破获一起假冒政府官员的诈骗案，追回25万美元的被骗资金。
反诈骗中心与Singpass反欺诈团队持续与各大银行合作，强化防诈骗机制，旨在防止银行账户遭未授权访问及虚假账户的设立。
本案中，一名77岁的受害者接到诈骗电话，对方自称是渣打银行的“职员”，声称其名下已开通一张信用卡，并发生多笔未经授权的交易。随后，对方将电话转接至一名假冒的“新加坡金融管理局官员”协助处理。在通话过程中，该“官员”谎称受害者的信用卡磁条已被盗用，并要求其提供个人银行信息，包括账户余额及网上银行登录凭证，以“解决问题”。
接着，该“官员”指示受害者从其银行账户中提款，并将资金存入一个星展银行账户，声称此举是为了“进一步调查”。受害者随后向该指定账户存入一张25万美元的支票，另向其他账户转账共计4万美元。
由于银行已设有防诈骗机制，该星展银行账户很快被系统标记为可疑账户。星展银行反洗钱团队迅速侦测到这笔25万美元的存款，并立即与反诈骗中心合作追踪资金流向，成功拦截款项。与此同时，反诈骗中心警员及时与受害者沟通，成功让其意识到自己正陷入一场骗局。
后续调查显示，该星展银行账户属于一名25岁女子，她涉嫌以600美元的价格出售自己的Singpass身份凭证及银行账户。犯罪分子利用这些信息开设新账户，用于清洗诈骗所得的非法资金。该女子随后被商业事务局逮捕，案件仍在进一步调查中。
根据《1992年防止贿赂、毒品交易及其他严重犯罪（利益充公）法令》第55A(5)条，协助他人保留犯罪所得利益的行为，最高可判处三年监禁，或罚款，或两者并罚。根据《1993年电脑滥用法令》第3(1)条，协助他人非法获取电脑资料的行为，初犯最高可判处两年监禁，或罚款，或两者并罚。而根据同一条例第8A(1)条，非法泄露国家数字身份服务的密码或访问代码，最高可判处三年监禁，或罚款，或两者并罚。
警方也呼吁公众采取以下预防措施，避免落入类似骗局：
ADD – 下载ScamShield防骗应用，并设置安全功能（例如设定网上银行交易限额、启用双重验证或多因素验证、关闭信用卡/借记卡的海外交易功能）。可使用“钱锁”功能保护部分储蓄。
CHECK – 政府机构绝不会通过电话或短信索要您的银行凭证、Singpass信息，或要求您转账。如有疑问，请拨打ScamShield热线1799进行核实。可通过官方渠道，如ScamShield热线、应用或网站（www.scamshield.gov.sg），查验可疑短信、电话号码及网址的真实性。
TELL – 向警方、家人及朋友举报诈骗行为。一旦发现账户有异常交易，请立即通知银行。
若您掌握相关犯罪线索或心存疑虑，可拨打警方热线1800-255-0000，或通过官网www.police.gov.sg/i-witness在线举报，所有信息将严格保密。如需紧急协助，请立即拨打“999”。
欲了解更多防骗信息，公众可访问www.scamshield.gov.sg，或致电ScamShield热线1799。打击诈骗是全民共同责任，让我们携手行动，守护社区安全！
（左至右）GovTech Singpass反欺诈团队Ian Matthew Pillay先生、反诈骗中心高级调查官李世豪、星展银行反洗钱团队Zulkanain Bin Abd Hamid先生 ▼
公共事务处
新加坡警察部队
2024年11月1日 晚上7:30
