2024年10月，反詐騙中心（ASC）聯合Singpass反欺詐團隊及星展銀行，成功破獲一起假冒政府官員的詐騙案，追回25萬美元的被騙資金。
反詐騙中心與Singpass反欺詐團隊持續與各大銀行合作，強化防詐騙機制，旨在防止銀行帳戶遭未授權訪問及虛假帳戶的設立。
本案中，一名77歲的受害者接到詐騙電話，對方自稱是渣打銀行的「職員」，聲稱其名下已開通一張信用卡，並發生多筆未經授權的交易。隨後，對方將電話轉接至一名假冒的「新加坡金融管理局官員」協助處理。在通話過程中，該「官員」謊稱受害者的信用卡磁條已被盜用，並要求其提供個人銀行信息，包括帳戶餘額及網上銀行登錄憑證，以「解決問題」。
接著，該「官員」指示受害者從其銀行帳戶中提款，並將資金存入一個星展銀行帳戶，聲稱此舉是為了「進一步調查」。受害者隨後向該指定帳戶存入一張25萬美元的支票，另向其他帳戶轉帳共計4萬美元。
由於銀行已設有防詐騙機制，該星展銀行帳戶很快被系統標記為可疑帳戶。星展銀行反洗錢團隊迅速偵測到這筆25萬美元的存款，並立即與反詐騙中心合作追蹤資金流向，成功攔截款項。與此同時，反詐騙中心警員及時與受害者溝通，成功讓其意識到自己正陷入一場騙局。
後續調查顯示，該星展銀行帳戶屬於一名25歲女子，她涉嫌以600美元的價格出售自己的Singpass身份憑證及銀行帳戶。犯罪分子利用這些信息開設新帳戶，用於清洗詐騙所得的非法資金。該女子隨後被商業事務局逮捕，案件仍在進一步調查中。
根據《1992年防止賄賂、毒品交易及其他嚴重犯罪（利益充公）法令》第55A(5)條，協助他人保留犯罪所得利益的行為，最高可判處三年監禁，或罰款，或兩者並罰。根據《1993年電腦濫用法令》第3(1)條，協助他人非法獲取電腦資料的行為，初犯最高可判處兩年監禁，或罰款，或兩者並罰。而根據同一條例第8A(1)條，非法泄露國家數字身份服務的密碼或訪問代碼，最高可判處三年監禁，或罰款，或兩者並罰。
警方也呼籲公眾採取以下預防措施，避免落入類似騙局：
ADD – 下載ScamShield防騙應用，並設置安全功能（例如設定網上銀行交易限額、啟用雙重驗證或多因素驗證、關閉信用卡/借記卡的海外交易功能）。可使用「錢鎖」功能保護部分儲蓄。
CHECK – 政府機構絕不會通過電話或簡訊索要您的銀行憑證、Singpass信息，或要求您轉帳。如有疑問，請撥打ScamShield熱線1799進行核實。可通過官方渠道，如ScamShield熱線、應用或網站（www.scamshield.gov.sg），查驗可疑簡訊、電話號碼及網址的真實性。
TELL – 向警方、家人及朋友舉報詐騙行為。一旦發現帳戶有異常交易，請立即通知銀行。
若您掌握相關犯罪線索或心存疑慮，可撥打警方熱線1800-255-0000，或通過官網www.police.gov.sg/i-witness在線舉報，所有信息將嚴格保密。如需緊急協助，請立即撥打「999」。
欲了解更多防騙信息，公眾可訪問www.scamshield.gov.sg，或致電ScamShield熱線1799。打擊詐騙是全民共同責任，讓我們攜手行動，守護社區安全！
（左至右）GovTech Singpass反欺詐團隊Ian Matthew Pillay先生、反詐騙中心高級調查官李世豪、星展銀行反洗錢團隊Zulkanain Bin Abd Hamid先生 ▼
公共事務處
新加坡警察部隊
2024年11月1日 晚上7:30
