柬埔寨诈骗中心细节在女性审判中曝光
新加坡：周三（6月3日），一名女性因涉嫌参与诈骗行动接受审判，法庭上揭露了一个位于柬埔寨的诈骗团伙如何通过“三层方案”精准锁定新加坡受害者的细节。
现年35岁的菲律宾籍女子德·维拉（De Villar Rizalyn Panganiban）涉嫌加入一个冒充政府官员的犯罪组织。该组织诱骗受害者相信其银行账户已失窃，随后说服他们将资金转移到诈骗者控制的账户中。
去年9月，新加坡警察部队（SPF）与柬埔寨国家警察开展跨境行动，捣毁了该团伙，德·维拉是其中被起诉的12人之一。
新加坡警察部队当时表示，该团伙涉嫌制造至少330起报案，造成损失超过4000万新加坡元（约3100万美元）。除德·维拉外，另有9名新加坡人和3名马来西亚人被起诉。
德·维拉对两项指控提出抗辩：一项是身为本地关联组织犯罪团伙成员，另一项是与团伙成员共谋诈骗。她的代表律师为Chooi Jing Yen。
根据双方均认可的法庭文件，德·维拉于2025年3月被一名女子接触，邀请她去柬埔寨工作。她当时以为自己将在一家在线赌博公司担任办公室职员，月薪1500美元。
法庭文件未具体说明德·维拉在获得工作机会时身在何处。
2025年3月29日，她抵达金边，随后被带往该团伙经营的呼叫中心。
副检察官Suhas Malhotra和Yeo Kee Hwan表示，德·维拉抵达柬埔寨的第一天就接受了成为“拨号员”的培训，并被要求背诵剧本。
据称，她对剧本的记忆力极强，以至于在2025年9月被调查人员询问时，能够逐字将其写出。
检方主张，德·维拉是自愿参与该行动，而非人口贩卖或欺骗的受害者。随后，检方传唤一名调查员出庭，就德·维拉的陈述提供证据。
该调查员证实，根据德·维拉的陈述，她还收到了一份潜在受害者在通话过程中可能会询问的问题清单。
三层拨号员套路
检方详细阐述了该诈骗团伙如何通过三条“线路”的拨号员进行操作，分别称为第一线、第二线和第三线。
第一线拨号员涉嫌冒充新加坡银行职员，向大量受害者拨打冷启动电话。他们诱骗受害者相信其信用卡或银行账户已失窃，并敦促其向新加坡金融管理局（MAS）报案。
随后，受害者被转接给第二线拨号员，这些人冒充MAS官员，声称已代表受害者提交了虚假警报。
继续相信骗局的受害者将被转接给第三线拨号员，这些人则假装成新加坡执法人员。这些拨号员欺骗受害者，称其需要将资金转移到“安全”银行账户，以便执法部门调查失窃的信用卡或账户。而这些账户实际上由犯罪团伙控制。
2025年3月30日，德·维拉被加入一个Telegram群组，主管通过该群组追踪通话如何在各线路之间转移（也被称为“传递账单”）。
根据其陈述证据，每天从受害者那里骗取的金额在2万至6万新加坡元之间。
两种薪资方案的选择
德·维拉涉嫌接受成为第一线拨号员的培训。
据检方称，德·维拉可以在两种薪资方案中选择：一种是1500美元底薪加3%佣金；另一种是8%佣金且无底薪。
检方指出，她被告知佣金“来自必须从客户那里偷来的钱”。德·维拉在陈述中声称，她当时没有询问“偷”的具体含义。
调查员证实，在培训期间，一名培训师告诉德·维拉她的“菲律宾口音太重”，要求她“向新加坡英语方向调整”。德·维拉还通过角色扮演来为工作做准备。
作为培训的一部分，德·维拉参观了一个第一线操作中心，那里有许多拨号员在工作。
当她注意到拨号员在断开且损坏的键盘上假装打字（键盘被拆分成小块供个人使用）时，她对该设施被用作诈骗中心的怀疑增加。
检察官表示，到2025年4月2日，她已经怀疑自己在诈骗中心工作，并与一名一同从菲律宾前往的友人讨论此事。
尽管如此，检方引用德·维拉陈述中的证据称，两人决定留下，因为他们想“赚大钱”。
德·维拉在陈述中还提到，她在菲律宾无法赚到这么多钱。
2025年4月7日，德·维拉通过了第一线拨号员的测试，并选择了纯佣金的薪资方案。
检方称：被告有自由离开场所
她在2025年3月29日至4月24日期间留在柬埔寨呼叫中心，由对方提供食宿。检方表示，被告在逗留期间一直持有手机，可以使用互联网，且可以自由离开场所。
德·维拉在陈述中提到，她在那里“拥有全部自由”，且“没有限制或宵禁”。
检方引用德·维拉陈述的细节称，她会出去用餐，甚至由一名赚了7000美元佣金的团伙成员带她去美甲店做指甲延长。
2025年4月24日，德·维拉离开柬埔寨前往老挝万象，进入那里的一个诈骗中心，并一直停留至6月初。
检方指控，德·维拉在老挝呼叫中心运营团伙的指示下，拨打诈骗电话并发送诈骗邮件。
“这进一步证明了德·维拉是自愿参与团伙活动的。她不是寻求逃脱的囚徒——而是在团伙的建议下，愿意前往另一个国家在另一个诈骗中心工作，”检方辩称。
在离开前，德·维拉涉嫌收到了1000美元和300新加坡元。
审判将于周四继续，预计辩方将进行陈述。
如果被判定为参与犯罪的组织犯罪团伙成员，德·维拉最高可被判处五年监禁，或罚款最高10万新加坡元，或两者兼施。
如果被判定诈骗罪成立，她最高可被判处十年监禁并处以罚款。
