首先，我们需要了解客户的投资目标和风险水平。然后，决定 将会用作于投资的个人资产金额。在了解这些细节后，我们将建议符合客户风险水平和目标的投资策略和投资产品。
至于向新加坡金融管理局和经济发展局提交申请方面，监管机构预期家族办公室就投资策略和业务投资委托订立清晰的路线图，以作为评估程序的一部分。
3. 如何向新加坡金融管理局申请许可和税务豁免？
当把业务成立为单一家族办公室后，家族办公室架构将纳入不同的控股公司。如果该业务计划根据Enhanced Tier Fund Tax Exemption Scheme（通常称第13X条） 申请税务豁免，便需要符合有关要求。
举例说，该办公室需要聘请最少三名投资专家，投资最少5,000万新币于基金实体，以及作出每年最少200,000新币的当地业务开支。
该业务的商业代表需要出席新加坡金融管理局的面试，我们将为客户进行协调和准备。
新加坡金融管理局希望了解该业务的投资策略和其他细节，才给予符合第13X条税务豁免的批准。
第13X条的豁免容许若干指定投资的特定收益获税项豁免。指定投资包括一系列广泛的资产，例如股票、股份、证券和衍生工具。
4. 持续运营要求包括哪些条件？
要成立家族办公室，首先要决定运营业务的家族办公室选址。其他行政事项包括开立所需的银行账户，以及落实信息科技系统以整合投资组合等。我们也会准备好年度税务申报和其他强制性申报，例如根据共同申报准则和海外账户纳税法案的规定。
另外，我们将会协助客户委任外部审计师，以进行年度财政审计，并与客户持续回顾投资策略。
5. 值得考虑的传承规划工具
为了确保家族办公室的业务可持续运营，我们需要订立家族治理指引和家族宪章（Family Constitution）。这程序有助避免创始人进行承传时引起争执或内讧。我们也需要厘定家族办公室拥有权的承传
可供选择的工具包括遗嘱、持久授权书和私人信托公司。不少客户都希望子女长大成熟时，深明业务运营和投资理财之道。因此，我们为下一代提供培训，帮助下一代更深入了解家族业务和财富管理。
6. 家族有什么慈善策略？
过去数年，越来越多家族办公室加入慈善的元素。办公室可考虑成立慈善信托，以捐助予特定慈善机构。家族订立慈善目标是一项良好措施，借此厘清家族希望集中于哪个特定的慈善范畴。另外，我们可以向家族介绍慈善伙伴网络，并协助举行旨在实现慈善目标的会面。
