首先，我們需要了解客戶的投資目標和風險水平。然後，決定 將會用作於投資的個人資產金額。在了解這些細節後，我們將建議符合客戶風險水平和目標的投資策略和投資產品。
至於向新加坡金融管理局和經濟發展局提交申請方面，監管機構預期家族辦公室就投資策略和業務投資委託訂立清晰的路線圖，以作為評估程序的一部分。
3. 如何向新加坡金融管理局申請許可和稅務豁免？
當把業務成立為單一家族辦公室後，家族辦公室架構將納入不同的控股公司。如果該業務計劃根據Enhanced Tier Fund Tax Exemption Scheme（通常稱第13X條） 申請稅務豁免，便需要符合有關要求。
舉例說，該辦公室需要聘請最少三名投資專家，投資最少5,000萬新幣於基金實體，以及作出每年最少200,000新幣的當地業務開支。
該業務的商業代表需要出席新加坡金融管理局的面試，我們將為客戶進行協調和準備。
新加坡金融管理局希望了解該業務的投資策略和其他細節，才給予符合第13X條稅務豁免的批准。
第13X條的豁免容許若干指定投資的特定收益獲稅項豁免。指定投資包括一系列廣泛的資產，例如股票、股份、證券和衍生工具。
4. 持續運營要求包括哪些條件？
要成立家族辦公室，首先要決定運營業務的家族辦公室選址。其他行政事項包括開立所需的銀行帳戶，以及落實信息科技系統以整合投資組合等。我們也會準備好年度稅務申報和其他強制性申報，例如根據共同申報準則和海外帳戶納稅法案的規定。
另外，我們將會協助客戶委任外部審計師，以進行年度財政審計，並與客戶持續回顧投資策略。
5. 值得考慮的傳承規劃工具
為了確保家族辦公室的業務可持續運營，我們需要訂立家族治理指引和家族憲章（Family Constitution）。這程序有助避免創始人進行承傳時引起爭執或內訌。我們也需要厘定家族辦公室擁有權的承傳
可供選擇的工具包括遺囑、持久授權書和私人信託公司。不少客戶都希望子女長大成熟時，深明業務運營和投資理財之道。因此，我們為下一代提供培訓，幫助下一代更深入了解家族業務和財富管理。
6. 家族有什麼慈善策略？
過去數年，越來越多家族辦公室加入慈善的元素。辦公室可考慮成立慈善信託，以捐助予特定慈善機構。家族訂立慈善目標是一項良好措施，藉此釐清家族希望集中於哪個特定的慈善範疇。另外，我們可以向家族介紹慈善夥伴網絡，並協助舉行旨在實現慈善目標的會面。
