新加坡：2026年7月9日，一家新加坡换汇公司及其一名董事和一名合规经理在法庭上面临总计58项指控。此次起诉源于新加坡警察部队（SPF）与新加坡金融管理局（MAS）自2024年2月起开展的一项联合调查。
Samlit Moneychanger Pte Ltd 面临19项未能遵守 MAS 关于投诉处理指示的指控。其45岁的董事和36岁的合规经理则分别因同样的违规行为，根据《2022年金融服务与市场法》面临17项指控。此外，该合规经理还面临额外的22项指控：其中两项为妨碍司法公正，另外20项则是因为在 SPF 多次发出合法指令后，依然拒绝提供被没收设备和电子邮件账户的密码及访问权限。
调查起因
此次调查是由两个“红旗”警示触发的：首先，中国境内的收款人报告称无法提取通过 Samlit 汇出的款项，资金已被中国当局冻结或没收；其次，在 MAS 正在进行现场检查期间，Samlit 突然交回支付服务执照，意图关闭业务。
客户资金处于悬而未决的状态，加上在检查中途突然弃证，促使 MAS 和 SPF 于2024年2月23日启动联合调查。
合规经理拒不提供密码
本案中最令人震惊且可能最致命的细节，是该合规经理持续拒绝与调查人员合作。在2024年2月24日至2024年8月30日期间，SPF 根据《刑事诉讼法》向该合规经理发出了20次独立指令，要求其提供被没收设备和电子邮件账户的密码及身份验证访问权限。然而，他一次都没有配合。
此外，他还干扰了 SPF 对 Samlit 使用的两个电子邮件账户的访问。这种行为可能导致其根据《刑法》被指控两项妨碍司法公正罪，最高可判处七年监禁、罚款或两者兼施。
每次拒绝执行 SPF 提供计算机访问权限的指令，最高可面临六个月监禁、最高5,000新加坡元罚款或两者兼施。这意味着该合规经理在面临妨碍司法指控的同时，还可能面临多达20项此类处罚。
投诉处理失效
MAS曾于2024年2月22日向 Samlit 发出指示，要求其继续协助并处理受影响汇款人的投诉，特别是提供相关的汇款信息，以帮助他们向中国执法机构申诉冻结资金的问题。
Samlit 及其董事、合规经理均未能执行，因此被指控违反该指示。一旦被定罪，每次违反 MAS 指示的行为最高可被处以100万新加坡元的罚款。
据报道，鉴于该公司突然交还执照的异常情况，MAS 在2024年采取措施冻结了 Samlit 公司银行账户中的资金。MAS 的指示将持续有效，直到外部审计师确认所有债务（包括潜在的法律债务）已预留充足拨备等条件达成。
调查人员还研究了潜在的欺诈交易罪行。不过，SPF 表示，目前收集的证据尚未达到根据《破产、重组与解散法》提起刑事指控的门槛。目前阶段将不再采取进一步行动，但 SPF 指出，如果出现新的关键信息或证据，并不排除进一步调查的可能性。
对于那些在中国境内资金被冻结的汇款人来说，这场折磨已持续两年多。此次起诉表明，新加坡监管机构和执法部门不仅严肃对待最初的合规失效，更会对任何试图妨碍或挫败后续调查的行为采取严厉措施。
