新加坡：2026年7月9日，一家新加坡換匯公司及其一名董事和一名合規經理在法庭上面臨總計58項指控。此次起訴源於新加坡警察部隊（SPF）與新加坡金融管理局（MAS）自2024年2月起開展的一項聯合調查。
Samlit Moneychanger Pte Ltd 面臨19項未能遵守 MAS 關於投訴處理指示的指控。其45歲的董事和36歲的合規經理則分別因同樣的違規行為，根據《2022年金融服務與市場法》面臨17項指控。此外，該合規經理還面臨額外的22項指控：其中兩項為妨礙司法公正，另外20項則是因為在 SPF 多次發出合法指令後，依然拒絕提供被沒收設備和電子郵件帳戶的密碼及訪問權限。
調查起因
此次調查是由兩個「紅旗」警示觸發的：首先，中國境內的收款人報告稱無法提取通過 Samlit 匯出的款項，資金已被中國當局凍結或沒收；其次，在 MAS 正在進行現場檢查期間，Samlit 突然交回支付服務執照，意圖關閉業務。
客戶資金處於懸而未決的狀態，加上在檢查中途突然棄證，促使 MAS 和 SPF 於2024年2月23日啟動聯合調查。
合規經理拒不提供密碼
本案中最令人震驚且可能最致命的細節，是該合規經理持續拒絕與調查人員合作。在2024年2月24日至2024年8月30日期間，SPF 根據《刑事訴訟法》向該合規經理髮出了20次獨立指令，要求其提供被沒收設備和電子郵件帳戶的密碼及身份驗證訪問權限。然而，他一次都沒有配合。
此外，他還干擾了 SPF 對 Samlit 使用的兩個電子郵件帳戶的訪問。這種行為可能導致其根據《刑法》被指控兩項妨礙司法公正罪，最高可判處七年監禁、罰款或兩者兼施。
每次拒絕執行 SPF 提供計算機訪問權限的指令，最高可面臨六個月監禁、最高5,000新加坡元罰款或兩者兼施。這意味著該合規經理在面臨妨礙司法指控的同時，還可能面臨多達20項此類處罰。
投訴處理失效
MAS曾於2024年2月22日向 Samlit 發出指示，要求其繼續協助並處理受影響匯款人的投訴，特別是提供相關的匯款信息，以幫助他們向中國執法機構申訴凍結資金的問題。
Samlit 及其董事、合規經理均未能執行，因此被指控違反該指示。一旦被定罪，每次違反 MAS 指示的行為最高可被處以100萬新加坡元的罰款。
據報道，鑒於該公司突然交還執照的異常情況，MAS 在2024年採取措施凍結了 Samlit 公司銀行帳戶中的資金。MAS 的指示將持續有效，直到外部審計師確認所有債務（包括潛在的法律債務）已預留充足撥備等條件達成。
調查人員還研究了潛在的欺詐交易罪行。不過，SPF 表示，目前收集的證據尚未達到根據《破產、重組與解散法》提起刑事指控的門檻。目前階段將不再採取進一步行動，但 SPF 指出，如果出現新的關鍵信息或證據，並不排除進一步調查的可能性。
對於那些在中國境內資金被凍結的匯款人來說，這場折磨已持續兩年多。此次起訴表明，新加坡監管機構和執法部門不僅嚴肅對待最初的合規失效，更會對任何試圖妨礙或挫敗後續調查的行為採取嚴厲措施。
