前一个月，新华社受权发布了《中共中央关于进一步全面深化改革 推进中国式现代化的决定》，其中明确提出将稳妥有序推进渐进式延迟法定退休年龄改革，遵循自愿与弹性原则。
随后，网络上关于“90后无论男女都得65岁以后退休”的传言引发热议，让大家直呼：“到底要赚钱到什么时候才能休息？”
在这里给大家辟谣一下，其实官方的意思不是强行要求65岁以后才能退休，具体政策详情如下：
PART01 政府机构与企事业单位干部
普通干部：男性60周岁，女性55周岁。
特殊贡献干部：参加革命工作满十年且完全丧失工作能力者，男50周岁，女45周岁；因工致残完全丧失工作能力者，按规定办理退休。
领导干部：正部级65岁，特殊情况下可延至68岁；副部级一般60岁，任期未满可延至62岁。其他领导干部多为60岁退休。
PART02 工人阶层
男性60周岁，女工人50周岁，女干部55周岁。
职务变动影响退休年龄的情况，需参照各地具体规定执行。
PART03 特殊工种职工
男性55周岁，女性45周岁。需在高危或有害健康岗位累计工作达到一定年限（如高空、井下累计10年等）。
PART04 城镇个体工商户、灵活就业人员及农民合同制工人
男性60周岁，女性55周岁。需累计缴费满15年，并按规定缴纳养老保险费。
近期，“赚满xx元就退休”“赚满多少元才能躺平？”......类似的话题在近年来频繁出现在各大软件的热搜上。
有的网友认为在小县城努力到100万可以完全躺平生活。
同时也有不少网友质疑，认为一百万实在是太少，根本不够维持生活。
那么，在新加坡，究竟需要多少存款才能实现财务自由？
最新发布的《财务自由指数》调查报告给出了答案——61.2万新币（约合333万人民币），这一数字让不少人倒吸一口气。
调查亮点
根据Singlife的这份报告，新加坡居民对财务自由的理解颇为现实：无忧无虑的理想生活、稳定的工作、无债一身轻、随心所欲的消费。
然而，要达到这一状态，他们普遍认为至少需要61.2万新币的存款作为后盾。
值得注意的是，这里的存款仅指现金储蓄，不包括不动产等资产。
以坡岛居民每月存款中位数1682新币来计算，要达到这一存款目标，需耗时长达30年之久。
调查要点
01 财务自由门槛提高：
达到财务自由所需的中位数金额增长了8%，显示出随着社会经济环境的变化，财务自由的门槛正在逐渐提高。
02 财务自由认知与感受的差距：
尽管认为财务自由重要的消费者比例上升了4%，但感到财务自由的消费者比例并未增加，这表明尽管有更多人意识到财务自由的重要性，但真正实现它仍然是一个挑战。
03 储蓄习惯的变化：
每月储蓄少于3,000和1,000的消费者比例显著增加，这可能反映了消费者在面对经济压力时的储蓄能力下降，也可能是消费习惯变化的结果。
04 实现财务自由时间的延长：
由于储蓄率的下降，实现财务自由所需的时间从27.3年延长至30年，这进一步强调了储蓄和规划在实现财务自由中的重要性。
05 退休计划的明确性：
80%的消费者计划在65岁退休，这表明大多数受访者有明确的退休规划，但结合前面的数据，这些计划可能需要基于当前财务状况进行调整。
育儿成本
如果说存款积累是财务自由路上的马拉松，那么育儿成本则是这条路上的又一座大山。
调查显示，44%的新加坡居民认为，有了孩子后，实现财务自由的时间会推迟至少15年。
原因是抚养一个孩子从出生到21岁的费用高达50万新币，这笔不菲的开销无疑让许多家庭在追求财务自由的道路上步履维艰。
财务自由现状
在受访的3000名新加坡居民中，仅有27%的人认为自己已经实现了财务自由，这一比例不禁让人唏嘘。
相反，44%的人悲观地认为这一梦想遥不可及，而剩下的29%则抱有一丝希望，认为通过努力或许还能触碰到财务自由的门槛。
退休规划
除了财务自由，退休生活也是新加坡人关注的焦点。
调查显示，八成受访者希望在65岁前退休，并认为每月至少需要2856新币的退休金才能保证退休后的生活质量。
这一数字对于许多人来说，既是动力也是压力。
新加坡的CPF制度为居民的退休生活提供了一定程度的保障。作为新加坡特有的强制性储蓄计划，CPF涵盖了退休、医疗、住房等多个方面。
然而，要想每月领取到足够的退休金，仍需个人在退休前进行充分的储蓄和规划。
