最新国家风险评估报告新鲜出炉！报告显示，数字支付、贵金属是洗钱活动风险较高的新领域，海外犯罪和网络诈骗是两个重点洗钱威胁，银行业是高洗钱风险行业。
1. 最新国家风险评估报告
6月20日，新加坡公布了最新的国家风险评估报告。报告记录了新加坡执法机构、金融情报部门、可疑交易报告办公室及私营和外国实体在过去十年中观察到的新风险。
新加坡内政部、财政部和金融管理局表示，这份在两年多前就开始准备更新的报告体现出，新加坡在多变的经济和地缘政治格局中保持其执法制度有效性的努力。
这份报告记录了过去十年的风险 来源：联合早报
2. 高风险领域
新加坡作为国际金融、贸易和过境枢纽，随着经济和地缘政治的更大变化会增加其面临的风险。
且随着能够实现快速和大规模跨境交易的技术的普及，风险也随之增加。
犯罪分子可能利用新加坡开放的金融体系和商业基础设施来洗钱或转移非法资产，同时利用房地产或贵金属将不义之财转换为其他合理资产。
报告显示，数字支付、贵金属和宝石这两方面是洗钱活动风险较高的新领域。
在新加坡的Degussa商店展示金条 来源：CNA
3. 网络诈骗和海外犯罪
报告显示，新加坡的主要洗钱威胁来自海外犯罪集团实施的诈骗，这些组织多通过深度伪造和人工智能完成“腐败、税收及贸易的洗钱”活动。
海外犯罪和网络诈骗这两个重点洗钱威胁，它们风险明显高于上次评估中观察到的风险。
近年最显著的体现是30亿洗钱案，该案涉及10名外国人及硬现金、豪宅、品牌商品、加密货币和酒精等资产，使洗钱问题成为人们关注焦点。
30亿洗钱案使洗钱问题成为人们关注的焦点 来源：联合早报
4. 银行业成为高风险行业
由于在促进大量金融交易方面的作用，银行业更容易被利用来洗钱，因此银行业成为最高的洗钱风险行业。
在金融领域，数字支付代币服务提供商以及汇款代理和外部资产管理公司等跨境汇款服务提供商面临更高的风险。近年来，涉及数字支付代币及其被利用犯罪的案件有所增加。
在非金融领域，房地产、持牌信托公司、赌场以及宝石和金属行业构成更高的洗钱风险。它们可能被用来实施犯罪，如成立具有复杂所有权结构的空壳公司以隐藏犯罪分子的身份。
新加坡城市 来源：联合早报
全球威胁的环境增加了风险的复杂性，因此，对于各行各业以及整个经济部门来说，借鉴这份最新报告能够指导他们实施有效的缓解措施。
新加坡金融管理局反洗钱部门执行主任Thong Leng Yeng表示，自上次评估以来，许多行业实际上已改善了他们的控制和风险意识。
目前新加坡担任由40个成员组成的全球洗钱和恐怖主义融资监管机构的主席国，对洗钱采取零容忍立场。
新加坡当局表示将尽最大努力防止犯罪分子滥用新加坡金融生态系统。一旦被发现，会追踪并严格查处，实施预防、发现和执法的应对战略。
参考资料：
1. Digital payments, precious metals among high-risk areas, as Singapore updates money laundering risk assessment，CNA.
