最新國家風險評估報告新鮮出爐！報告顯示，數字支付、貴金屬是洗錢活動風險較高的新領域，海外犯罪和網絡詐騙是兩個重點洗錢威脅，銀行業是高洗錢風險行業。
1. 最新國家風險評估報告
6月20日，新加坡公布了最新的國家風險評估報告。報告記錄了新加坡執法機構、金融情報部門、可疑交易報告辦公室及私營和外國實體在過去十年中觀察到的新風險。
新加坡內政部、財政部和金融管理局表示，這份在兩年多前就開始準備更新的報告體現出，新加坡在多變的經濟和地緣政治格局中保持其執法制度有效性的努力。
這份報告記錄了過去十年的風險 來源：聯合早報
2. 高風險領域
新加坡作為國際金融、貿易和過境樞紐，隨著經濟和地緣政治的更大變化會增加其面臨的風險。
且隨著能夠實現快速和大規模跨境交易的技術的普及，風險也隨之增加。
犯罪分子可能利用新加坡開放的金融體系和商業基礎設施來洗錢或轉移非法資產，同時利用房地產或貴金屬將不義之財轉換為其他合理資產。
報告顯示，數字支付、貴金屬和寶石這兩方面是洗錢活動風險較高的新領域。
在新加坡的Degussa商店展示金條 來源：CNA
3. 網絡詐騙和海外犯罪
報告顯示，新加坡的主要洗錢威脅來自海外犯罪集團實施的詐騙，這些組織多通過深度偽造和人工智慧完成「腐敗、稅收及貿易的洗錢」活動。
海外犯罪和網絡詐騙這兩個重點洗錢威脅，它們風險明顯高於上次評估中觀察到的風險。
近年最顯著的體現是30億洗錢案，該案涉及10名外國人及硬現金、豪宅、品牌商品、加密貨幣和酒精等資產，使洗錢問題成為人們關注焦點。
30億洗錢案使洗錢問題成為人們關注的焦點 來源：聯合早報
4. 銀行業成為高風險行業
由於在促進大量金融交易方面的作用，銀行業更容易被利用來洗錢，因此銀行業成為最高的洗錢風險行業。
在金融領域，數字支付代幣服務提供商以及匯款代理和外部資產管理公司等跨境匯款服務提供商面臨更高的風險。近年來，涉及數字支付代幣及其被利用犯罪的案件有所增加。
在非金融領域，房地產、持牌信託公司、賭場以及寶石和金屬行業構成更高的洗錢風險。它們可能被用來實施犯罪，如成立具有複雜所有權結構的空殼公司以隱藏犯罪分子的身份。
新加坡城市 來源：聯合早報
全球威脅的環境增加了風險的複雜性，因此，對於各行各業以及整個經濟部門來說，借鑑這份最新報告能夠指導他們實施有效的緩解措施。
新加坡金融管理局反洗錢部門執行主任Thong Leng Yeng表示，自上次評估以來，許多行業實際上已改善了他們的控制和風險意識。
目前新加坡擔任由40個成員組成的全球洗錢和恐怖主義融資監管機構的主席國，對洗錢採取零容忍立場。
新加坡當局表示將盡最大努力防止犯罪分子濫用新加坡金融生態系統。一旦被發現，會追蹤並嚴格查處，實施預防、發現和執法的應對戰略。
參考資料：
1. Digital payments, precious metals among high-risk areas, as Singapore updates money laundering risk assessment，CNA.
