新加坡最大的洗钱案件引起了全球的关注，涉案金额高达28亿美元，涉及150多处房产和加密货币资产。其中一名嫌疑人苏宝林，不仅被警方扣押了约9900万新元的财产，还被华侨银行（OCBC Bank）起诉，要求赔偿约1970万新元的住房贷款和信用卡债务。
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01 21亿洗钱案背景
据彭博社报道，苏宝林是8月在新加坡被捕的10名华裔个人之一，罪名包括洗钱和伪造，他们被指控利用一家名为“金融机构”的公司，将来自中国的非法资金转移到新加坡，然后用于购买房产、加密货币和奢侈品。
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这起案件被认为是新加坡历史上最大的洗钱案，也是新加坡银行业面临的最大挑战之一。新加坡是一个被称为“东方瑞士”的全球金融中心，因为它在富人中具有吸引力，新加坡的金融监管机构已经对涉案的银行和金融机构展开调查，要求他们加强反洗钱和反恐怖融资的措施。
02 华侨银行的诉讼
华侨银行是东南亚第二大银行，也是新加坡银行业的领导者之一，它是新加坡银行中首个采取行动追回与洗钱案有关的损失的银行。根据法律文件，华侨银行于11月对苏宝林提出索赔，要求赔偿约1970万美元，其中大部分来自住宅抵押贷款。
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华侨银行申请法院命令扣押苏宝林在圣淘沙湾在建的抵押洋房，该物业位于海洋大道沿线 1,816.3 平方米的土地上，可欣赏一览无余的海景，面向滨海湾金沙。苏宝林于 2021 年 3 月以略高于 3933 万美元的价格从大亨林振发手中购买了该物业，并提交了在该地块建造一栋带游泳池的两层独立式住宅的计划。
诉讼称，苏宝林还被勒令偿还1950万美元的住房贷款，外加利息，以及约220,570美元的信用卡债务。华侨银行拒绝对诉讼发表评论，苏宝林的律师也没有回应记者的询问。据悉，苏宝林的邮寄地址的对讲机没有人接听，两次尝试将诉讼交给苏宝林，但均以失败告终。
新加坡警方表示，他们将继续对洗钱案进行深入调查，追查涉案的资金来源和去向，以及涉案的其他人员和组织，他们也呼吁公众提供任何有关此案的信息，以协助调查。
03 新加坡富豪财富飙升，41人坐拥1358亿美元
华侨银行的诉讼是新加坡银行业对洗钱案的一次重要反击，也显示了新加坡金融监管的严格和有效。新加坡作为一个全球金融中心，吸引了众多的富豪和投资者，也创造了大量的财富和机遇。最新的数据显示，新加坡的亿万富翁数量和财富在过去一年都有显著增长，超过了其他亚太区国家的平均水平。
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据瑞士银行（UBS）发布的《2023年亿万富翁报告》（Billionaire Ambitions Report），新加坡亿万富翁的总财富在过去一年增加将近三分之一，从2022年的1035亿美元上升到2023年的1358亿美元，增幅为31.2%，这一增幅远高于亚太区亿万富翁财富的平均增长率8.1%。
新加坡的亿万富翁总数，从一年前的34人，增至2023年的41人，这意味着，新加坡每百万人口中就有7个亿万富翁，是全球最高的比例之一。根据这份报告，新加坡2023年的亿万富翁当中，75.6％属于白手起家的富豪，七人在2023年晋升为亿万富翁，2022年的亿万富豪当中有两人今年跌出这个富豪名单。
新加坡亿万富翁的财富增长主要得益于他们在科技、制造、金融和房地产等领域的投资和创新，不仅在本地市场取得成功，也在全球范围内扩展业务和影响力。他们也积极参与社会公益和慈善事业，为新加坡的发展和进步做出贡献。
