新加坡最大的洗錢案件引起了全球的關注，涉案金額高達28億美元，涉及150多處房產和加密貨幣資產。其中一名嫌疑人蘇寶林，不僅被警方扣押了約9900萬新元的財產，還被華僑銀行（OCBC Bank）起訴，要求賠償約1970萬新元的住房貸款和信用卡債務。
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01 21億洗錢案背景
據彭博社報道，蘇寶林是8月在新加坡被捕的10名華裔個人之一，罪名包括洗錢和偽造，他們被指控利用一家名為「金融機構」的公司，將來自中國的非法資金轉移到新加坡，然後用於購買房產、加密貨幣和奢侈品。
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這起案件被認為是新加坡歷史上最大的洗錢案，也是新加坡銀行業面臨的最大挑戰之一。新加坡是一個被稱為「東方瑞士」的全球金融中心，因為它在富人中具有吸引力，新加坡的金融監管機構已經對涉案的銀行和金融機構展開調查，要求他們加強反洗錢和反恐怖融資的措施。
02 華僑銀行的訴訟
華僑銀行是東南亞第二大銀行，也是新加坡銀行業的領導者之一，它是新加坡銀行中首個採取行動追回與洗錢案有關的損失的銀行。根據法律文件，華僑銀行於11月對蘇寶林提出索賠，要求賠償約1970萬美元，其中大部分來自住宅抵押貸款。
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華僑銀行申請法院命令扣押蘇寶林在聖淘沙灣在建的抵押洋房，該物業位於海洋大道沿線 1,816.3 平方米的土地上，可欣賞一覽無餘的海景，面向濱海灣金沙。蘇寶林於 2021 年 3 月以略高於 3933 萬美元的價格從大亨林振發手中購買了該物業，並提交了在該地塊建造一棟帶游泳池的兩層獨立式住宅的計劃。
訴訟稱，蘇寶林還被勒令償還1950萬美元的住房貸款，外加利息，以及約220,570美元的信用卡債務。華僑銀行拒絕對訴訟發表評論，蘇寶林的律師也沒有回應記者的詢問。據悉，蘇寶林的郵寄地址的對講機沒有人接聽，兩次嘗試將訴訟交給蘇寶林，但均以失敗告終。
新加坡警方表示，他們將繼續對洗錢案進行深入調查，追查涉案的資金來源和去向，以及涉案的其他人員和組織，他們也呼籲公眾提供任何有關此案的信息，以協助調查。
03 新加坡富豪財富飆升，41人坐擁1358億美元
華僑銀行的訴訟是新加坡銀行業對洗錢案的一次重要反擊，也顯示了新加坡金融監管的嚴格和有效。新加坡作為一個全球金融中心，吸引了眾多的富豪和投資者，也創造了大量的財富和機遇。最新的數據顯示，新加坡的億萬富翁數量和財富在過去一年都有顯著增長，超過了其他亞太區國家的平均水平。
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據瑞士銀行（UBS）發布的《2023年億萬富翁報告》（Billionaire Ambitions Report），新加坡億萬富翁的總財富在過去一年增加將近三分之一，從2022年的1035億美元上升到2023年的1358億美元，增幅為31.2%，這一增幅遠高於亞太區億萬富翁財富的平均增長率8.1%。
新加坡的億萬富翁總數，從一年前的34人，增至2023年的41人，這意味著，新加坡每百萬人口中就有7個億萬富翁，是全球最高的比例之一。根據這份報告，新加坡2023年的億萬富翁當中，75.6％屬於白手起家的富豪，七人在2023年晉升為億萬富翁，2022年的億萬富豪當中有兩人今年跌出這個富豪名單。
新加坡億萬富翁的財富增長主要得益於他們在科技、製造、金融和房地產等領域的投資和創新，不僅在本地市場取得成功，也在全球範圍內擴展業務和影響力。他們也積極參與社會公益和慈善事業，為新加坡的發展和進步做出貢獻。
