2024年12月，反诈骗中心（ASC）分别携手渣打银行与星展银行，成功干预两起独立的诈骗案件，帮助受害者避免了超过21.89万新元的经济损失。在这两起案件中，反诈骗中心与相关银行迅速采取行动，拦截资金并及时联系受害者，最终说服他们识破了所陷入的诈骗骗局。
案例一——求职诈骗
首起案件中，一名69岁的女子于2024年11月在网上结识了一名骗子，随后被诱骗参与所谓的“代发货”工作。该“工作”要求受害者登录一个网站进行交易。在这个平台上，所谓的“客户”会联系她购买商品，而她则需向一个“供应商”下单采购。受害者需先向“供应商”预付款项，待交易完成后，再从“客户”处获取销售佣金。截至2024年11月底，她已向“供应商”提供的银行账户累计支付了11.2万新元。
随着平台上“客户”订单需求不断上升，受害者被鼓动不断追加资金，以便从“供应商”处购买更多商品以完成更多订单。因此，当她在2024年12月3日试图从渣打银行某分行提取20万新元现金时，银行工作人员立即阻止了这笔提款。该女子无法提供任何发票证明其购货行为，且银行发现她在短时间内频繁提取现金，怀疑她可能陷入诈骗。银行随即向内部反欺诈团队报告，案件随后被移交至反诈骗中心。中心人员迅速介入，与受害者沟通了解情况。最终，该女子意识到自己已落入骗局。此次及时干预，成功阻止了她当天试图提取的20万新元损失。
案例二——冒充诈骗
第二起案件中，一名56岁的女子于2024年12月接到一通诈骗电话，对方谎称是微信客服人员，告知她的微信保险即将到期，若不取消，将自动扣款产生额外费用。女子担心被多收费，便听从对方指示进行“取消操作”，而该操作竟需提前支付费用。在骗子的引导下，她向对方提供的银行账户转账超过6.9万新元。
2024年12月7日，当该女子试图再次进行超过1.89万新元的交易时，星展银行反诈骗团队迅速识别出异常，立即冻结了该笔资金。银行随即通知反诈骗中心，警方人员迅速介入。在向受害者指出种种可疑迹象后，她终于意识到自己遭遇了冒充诈骗。此次及时干预，成功避免了她进一步损失超过1.89万新元。
全民行动，防范诈骗
公众应提高警惕，采取以下防范措施：
加装——下载“防骗助手”（ScamShield）应用，设置安全功能（如设定网银交易限额、启用双重身份验证2FA及多重身份验证）。
查证——通过官方渠道查证诈骗迹象，例如拨打防骗助手热线1799。您也可通过“防骗助手”应用或访问官网www.scamshield.gov.sg，核查可疑短信、电话号码及网站链接。同时，应向广告或帖子中列出的商家确认信息真实性。
举报——向警方、家人及朋友通报诈骗信息。一旦发现可疑交易，请立即向银行举报。
如掌握相关犯罪线索或存有疑虑，请拨打警方热线1800-255-0000，或通过www.police.gov.sg/i-witness在线举报。所有信息将严格保密。如需紧急协助，请立即拨打“999”。
欲了解更多防诈骗信息，公众可访问www.scamshield.gov.sg或致电防骗助手热线1799。防范诈骗，人人有责。让我们携手行动，共同守护社区安全！
渣打银行职员与反诈骗中心人员介入案例一
反诈骗中心警员朱国敏（左）与渣打银行欺诈风险管理经理Rajendaran先生（右）合力阻止一名求职诈骗受害者损失20万新元。
星展银行职员与反诈骗中心人员介入案例二
反诈骗中心警员刘伟健（左）与星展银行反诈骗团队调查专家Juliana Jasmani女士（右）协助阻止一名冒充诈骗受害者损失逾1.89万新元。
警方公共事务部
新加坡警察部队
2025年1月13日 晚上8:20
