2024年12月，反詐騙中心（ASC）分別攜手渣打銀行與星展銀行，成功干預兩起獨立的詐騙案件，幫助受害者避免了超過21.89萬新元的經濟損失。在這兩起案件中，反詐騙中心與相關銀行迅速採取行動，攔截資金並及時聯繫受害者，最終說服他們識破了所陷入的詐騙騙局。
案例一——求職詐騙
首起案件中，一名69歲的女子於2024年11月在網上結識了一名騙子，隨後被誘騙參與所謂的「代發貨」工作。該「工作」要求受害者登錄一個網站進行交易。在這個平台上，所謂的「客戶」會聯繫她購買商品，而她則需向一個「供應商」下單採購。受害者需先向「供應商」預付款項，待交易完成後，再從「客戶」處獲取銷售佣金。截至2024年11月底，她已向「供應商」提供的銀行帳戶累計支付了11.2萬新元。
隨著平台上「客戶」訂單需求不斷上升，受害者被鼓動不斷追加資金，以便從「供應商」處購買更多商品以完成更多訂單。因此，當她在2024年12月3日試圖從渣打銀行某分行提取20萬新元現金時，銀行工作人員立即阻止了這筆提款。該女子無法提供任何發票證明其購貨行為，且銀行發現她在短時間內頻繁提取現金，懷疑她可能陷入詐騙。銀行隨即向內部反欺詐團隊報告，案件隨後被移交至反詐騙中心。中心人員迅速介入，與受害者溝通了解情況。最終，該女子意識到自己已落入騙局。此次及時干預，成功阻止了她當天試圖提取的20萬新元損失。
案例二——冒充詐騙
第二起案件中，一名56歲的女子於2024年12月接到一通詐騙電話，對方謊稱是微信客服人員，告知她的微信保險即將到期，若不取消，將自動扣款產生額外費用。女子擔心被多收費，便聽從對方指示進行「取消操作」，而該操作竟需提前支付費用。在騙子的引導下，她向對方提供的銀行帳戶轉帳超過6.9萬新元。
2024年12月7日，當該女子試圖再次進行超過1.89萬新元的交易時，星展銀行反詐騙團隊迅速識別出異常，立即凍結了該筆資金。銀行隨即通知反詐騙中心，警方人員迅速介入。在向受害者指出種種可疑跡象後，她終於意識到自己遭遇了冒充詐騙。此次及時干預，成功避免了她進一步損失超過1.89萬新元。
全民行動，防範詐騙
公眾應提高警惕，採取以下防範措施：
加裝——下載「防騙助手」（ScamShield）應用，設置安全功能（如設定網銀交易限額、啟用雙重身份驗證2FA及多重身份驗證）。
查證——通過官方渠道查證詐騙跡象，例如撥打防騙助手熱線1799。您也可通過「防騙助手」應用或訪問官網www.scamshield.gov.sg，核查可疑簡訊、電話號碼及網站連結。同時，應向廣告或帖子中列出的商家確認信息真實性。
舉報——向警方、家人及朋友通報詐騙信息。一旦發現可疑交易，請立即向銀行舉報。
如掌握相關犯罪線索或存有疑慮，請撥打警方熱線1800-255-0000，或通過www.police.gov.sg/i-witness在線舉報。所有信息將嚴格保密。如需緊急協助，請立即撥打「999」。
欲了解更多防詐騙信息，公眾可訪問www.scamshield.gov.sg或致電防騙助手熱線1799。防範詐騙，人人有責。讓我們攜手行動，共同守護社區安全！
渣打銀行職員與反詐騙中心人員介入案例一
反詐騙中心警員朱國敏（左）與渣打銀行欺詐風險管理經理Rajendaran先生（右）合力阻止一名求職詐騙受害者損失20萬新元。
星展銀行職員與反詐騙中心人員介入案例二
反詐騙中心警員劉偉健（左）與星展銀行反詐騙團隊調查專家Juliana Jasmani女士（右）協助阻止一名冒充詐騙受害者損失逾1.89萬新元。
警方公共事務部
新加坡警察部隊
2025年1月13日 晚上8:20
