根据彭博社，联合早报公布的信息，今年3月在亚洲金融圈发生了一件大事：
中国富商钟仁海的家族办公室被前雇员涉嫌挪用高达5550万美元（约7400万新元）资金。
一时间，金融圈风起云涌，引发新一轮对资金安全的恐慌。
1、中国富商家办资金被挪用7400万新元
今年3月18日，彭博社报道，中国富商钟仁海通过他的Panda Enterprise家办和旗下的Lee Fung International（简称LFI）公司提出了指控，称公司的本地员工利用缺乏监管的机会进行不当行为。
钟仁海在2023年12月发现这些雇员涉嫌挪用资金，并于隔年1月将他们解雇。外部法务会计师随后发现，据称有7400万新元从钟仁海的账户支出。
新加坡高等法院公布的一份裁决文件显示，中国商人钟仁海向新加坡法院提起诉讼，指控四名前员工涉嫌虚假交易及伪造报销单据，挪用其新加坡公司资金约7400万元（约合人民币4亿元）。
法院于3月14日裁定，对涉案前员工及其设立的实体维持全球资产冻结令和所有权禁令，禁止他们转移或处置相关资产。
图/来源于联合早报
2、案件回顾：7400万新元如何不翼而飞？
据公开资料显示，钟仁海，浙江人；
2014年10月至今，任上海德持投资控股有限公司执行董事兼法定代表人；
2014年11月至2015年8月，任浙江鸿基石化有限公司董事；
2015年9月至今，任浙江鸿基股份公司董事长。
据了解，被指控的欺诈行为有很大一部分发生在“大感冒”期间，当时原告中国富商无法身在新加坡。一位不愿透露姓名的知情人士表示，被告能够利用系统和检查的缺失，在家族办公室内“暗箱操作”。
针对这些指控，前员工们辩称其中一人有权决定他们的工资和奖金，但这一说法遭到原告否认。四名被告曾申请撤销法院冻结其资产的命令，称原告“滥用程序”，但未获成功。
该公司是一家由上述前雇员（均为股东）设立和控制的实体。在2015年5月至2024年2月期间，他们是LFI唯一驻新加坡的员工。
图/来源于联合早报
3、亚洲家族办公室爆发式增长引人担忧
3月20日，新加坡联合早也报道了这则新闻，并发布专业人士对此事件的观点：
亚洲财富格局日益成熟，带动人们对传承、遗产规划等家族办公室服务的关注、交流和需求。但是，由于家办的界定模糊，以及保密性等特点，该行业里的“冒牌”或者“蹭流量”现象也变得更加明显。
业内人士指出，假冒者多是为借机打入高净值人士群体，以实现销售产品或服务的目的，若要辨别真伪，须多与相关合作伙伴或其他家族交流。
新加坡金融管理局MAS强调，该局主要关注的是潜在洗钱风险，为应对这一风险，获得税收优惠的单一家办必须在本地银行开设户头。
近年来，新加坡吸引大量富裕人士在此设立家族办公室，截至2024年底，家办数量已超过2000家，较一年前的1400家大幅增长。
业内人士认为，这起事件有损新加坡家办生态声誉，也提醒其他家办加强管理，尤其是在治理架构与财务监管机制方面。
图/来源于联合早报
4、如何辨别真假“老钱”？
“老钱”一词，起源于19世纪末至20世纪中叶的欧美上流社会，强调对历史与传统的尊重，如英国贵族经典剪裁的西装、简洁配饰等。
如今，“老钱”特指通过家族多代财富积累形成的上层阶级，其核心在于传承性与低调的精英文化。那么，我们应该如何辨别真假“老钱”？
根据康顿研究公司此前的研究，一般而言，一家典型的家族办公室每年的运营成本至少为150万美元，这意味着其流动资产须要达到1亿美元。
图/来源于联合早报
在新加坡为家办申请者提供咨询服务的Bayfront Law董事林韦恩说，目前很难根据公开信息区分真假家办。但这一行业规模较小，可以向熟悉家办行业的消息人士核实，也可查看MAS的投资者警惕名单，查看相关公司是否被列为欺诈或无适当执照经营。
Oppenheimer Generations Asia的董事总经理科勒维奇奥认为，亚洲家办领域目前不存在系统性风险，若要辨别家办的真伪，花时间与相关合作伙伴和其他家族交流，并雇用优秀的员工进行尽职调查是有益的。
另外，有业内人士透露，一般而言，那些资产超过2亿元且符合新加坡经济发展局（EDB）全球投资者计划（简称GIP）的家办是“安全”的；
因为其申请人的资质、投资方案，以及未来的续签要求方面都有较高门槛，而如果是资产管理规模在5000万新元及以下的家办，出现“注水”的概率较大。
图/来源于MAS
目前，MAS指定的筛查服务商（简称SSP）共6家：
①Avvanz；②BDO Advisory；③DC Frontiers；④安永（Ernst & Young Advisory）；⑤毕马威（KPMG Services）；⑥普华永道（Pwc）。
注意，新的家办税务奖励申请，也必须提供上述6家公司提供的背景调查报告。
5、新加坡正致力成为顶尖财富枢纽
截至2024年底共吸引了超过2000家单一家办落户。
服务高净值人士和家办的持牌基金管理公司贤信隆创的总裁周贤进认为，尽管每个家族办公室的管理方式不同，且依赖高度信任与保密性，但仍然需要建立完善的流程、健全的内部控制和职责分离机制。
周贤进说：“这起事件也让人们注意到，过去几年大量家族办公室涌入新加坡，吸引了许多人进入这一行业，其中不乏资质不够或并不真正适合的人。”
但他也强调，在新加坡监管体系下，有完善的流程与管控措施。“新加坡一向以严厉打击金融犯罪而著称，以为能逃脱惩罚是天真至极。”
新加坡保诚公司认为，所有财务顾问必须经过严格的培训和评估，以确保他们了解最新的监管规定和公司指南，并能够根据每位客户的具体情况进行尽职调查，确保符合所有监管要求。
尽管这次事件家办生态声誉有损害，但多数业内人士认为，不影响新加坡继续成为高净值人士财富管理的首选地之一。不少机构为服务高净值人士的机构已在进行严格从业人士培训，加强从业人员合规要求。
图/来源于联合早报
针对于高净值人士，如果您想了解家族办公室，资产配合，理财规划等问题，最好是聘请有经验、资历、有过往客户或委托人口碑的人，或直接使用有执照、受监管的基金管理公司管理财富。
注：参考资料来源于新加坡MAS，EDB，联合早报，彭博社，Campden Research，LFI，江鸿基石化，综合公开资料整理
