新加坡是世界主要金融中心之一 (路透) 杜伊明
Published On 2023年9月18日2023年9月18日新加坡作為一個乾淨的商業中心的形象因巨大的洗錢醜聞而受到審查。迄今為止，已逮捕10人，並扣押了價值18億新加坡元（13億美元）的資產。
新加坡警方上個月逮捕了10名年齡在31歲至44歲之間的外國人，並突擊搜查了住宅，查獲了包括愛馬仕手袋、百達翡麗手錶、陳年麥卡倫威士忌以及賓利和勞斯萊斯汽車在內的奢侈品。
嫌疑人均來自中國東部的福建，包括賽普勒斯、土耳其、柬埔寨和萬那杜護照持有者。
新加坡警察部隊聲稱，被扣押的資產是在海外實施的有組織犯罪的不義之財，包括詐騙和在線賭博，這些犯罪所得被帶入新加坡並通過該國的金融機構進行洗白。
新加坡警方上個月以涉嫌洗錢和偽造罪逮捕了10名外國人 (路透)
該案件讓新加坡作為一個運營良好、犯罪率低的金融中心或「東方瑞士」的聲譽備受關注。
對於新加坡執政黨來說，這也是一個不受歡迎的消息。過去幾個月，該黨一系列罕見的政治醜聞震驚了該國，其中包括涉及交通部長的腐敗調查。
分析人士稱，對於潛在的洗錢者來說，由於其作為提供一系列金融工具的主要金融中心的地位，這個東南亞城市國家可能是一個有吸引力的選擇。
新加坡國立大學政策研究所高級研究員吳俊傑（Woo Jun Jie）告訴半島電視台，「流經我國邊境的大量金融交易使監管機構更難篩選非法交易。」
從房地產和加密貨幣到賭場和上市公司，洗錢可以通過各種渠道進行。
新加坡國立大學商學院公司治理專家麥潤田（Mak Yuen Teen）表示，洗錢案件通常涉及英屬維京群島和其他避稅天堂司法管轄區的實體，這些司法管轄區的最終受益所有人並未披露。
麥潤田告訴半島電視台，「我擔心這個兔子洞會變得又深又寬。」
新加坡管理大學法學副教授陳慶文（Eugene Tan）表示，這個城市國家對洗錢者很有吸引力，因為一旦資金進入那裡的金融系統，就不太可能受到懷疑。
他告訴半島電視台，這是因為「我們享有作為值得信賴的金融中心的聲譽，擁有嚴格的法律和嚴格的執法」。
陳慶文表示，同樣地，毒販也準備在新加坡過境，因為考慮到新加坡極其嚴格的禁毒法，第三國不太可能以高度懷疑的態度對待來自新加坡的乘客。
他說道，「洗錢者願意冒險，因為能夠在這裡洗錢的好處是可以更容易地將資金轉移到英國和歐盟等其他司法管轄區，而不是在這些司法管轄區洗錢。」
陳慶文稱，新加坡作為「富人遊樂場」的形象也可能會讓人認為其規則寬鬆。
他表示，儘管他並沒有意識到執法方面存在巨大漏洞，然而一旦資金進入新加坡金融體系，「下游檢查似乎很鬆懈」。
陳慶文指出，他聽說過即使提交了可疑交易報告，銀行仍接受資金流入的情況。
他表示，「換句話說，一些銀行認為這是將負擔轉移給當局。」他補充道，如果當局不採取任何行動，一些銀行就準備接受相關資金。
新加坡國立大學的麥潤田表示，最新的案件讓人們關注到洗錢鏈中其他環節的責任（如果有的話），例如房地產開發商、豪華汽車經銷商、高爾夫和鄉村俱樂部、豪華手錶經銷商以及房地產經紀人、會計師和律師等中介機構。
新加坡銀行是與最近因洗錢指控被捕的10名個人有關聯的金融機構之一 (路透)
負責監管新加坡房地產行業的房地產代理委員會（CEA）表示，它正在調查可能促進與案件相關的財產交易的房地產經紀人。
麥潤田表示，大部分責任都落在銀行身上，銀行有廣泛的了解客戶盡職調查政策和可疑交易報告義務，但這些可能不會有效。
麥潤田指出，「如果存在違規行為，處罰通常相當低，董事會和高級管理層的責任也不少。這可能會鼓勵一種將利潤置於道德和合規之上的文化。」
他補充道，「作為一個國家，我們是否更多地關注GDP增長和人均收入增加而不是做正確的事情？我們的監管機構是否更關注市場發展而不是監管和執法？」
在房地產行業，新來的外國人提著裝滿現金的行李箱的故事比比皆是，包括儘管租戶沒有工作或居留簽證，但仍以現金預付租賃首付款的情況。
最近幾年，新加坡在吸引富人在這個城市國家紮根方面取得了成功。
根據經濟發展委員會的數據，自2020年底以來，單一家族辦公室的數量幾乎翻了一番，從400家增加到約700 家。
全球投資者計劃也吸引了富有的外國人，儘管該計劃最近提出了更嚴格的要求，但為投資者提供了獲得永久居留權的快速通道。
房地產諮詢公司International Property Advisor的董事Ku Swee Yong表示，當局努力吸引超級富豪可能會導致「各種各樣的人湧入」。
Ku Swee Yong告訴半島電視台，「由於新加坡的形象在過去五年中建立得非常好，人們可能會認為這起洗錢案件是一次性的，而不是處理可能是更廣泛的、全系統的問題。」
澳大利亞國立大學研究跨國和經濟犯罪的法學講師安東·莫伊塞延科（Anton Moiseienko）表示，洗錢活動是否「多年來一直不為人知」，最新案件是否表明存在系統性問題，此事仍有待觀察。
莫伊塞延科告訴半島電視台，「此類案例是檢驗新加坡政府是否有能力追查高水平、複雜操作的試金石。這也是一個重新開始設計並吸取教訓的機會。」
「你不希望案件不斷重複發生，也不希望新加坡成為吸引髒錢的磁石。」
新加坡金融管理局一直在開發數字平台COSMIC，以允許金融機構安全地共享存在多個可能表明潛在金融犯罪的「危險信號」的客戶的信息。
六月份的新規定還要求房地產開發商對潛在買家進行盡職調查，並報告任何可疑行為。
Setia Law副主任、前檢察官維多利亞·丁（Victoria Ting）表示，雖然現在判斷哪些利益相關者可能參與最新案件還為時過早，但新加坡的監管框架很健全。
維多利亞·丁告訴半島電視台，新加坡「高度遵守」金融行動特別工作組的標準，並在各項獨立的反洗錢指數中均名列前茅。
根據2022年巴塞爾反洗錢指數，新加坡的洗錢風險低於杜拜等其他金融中心 (路透)
在評估洗錢和恐怖主義融資風險的2022年巴塞爾反洗錢指數中，新加坡128 個金融中心中排名第100位（128位是最低風險），領先於杜拜和香港等其他金融中心。
Setia Law的維多利亞·丁表示，當前案件凸顯了新加坡當局及其可疑報告交易系統的有效性。
維多利亞·丁稱，「完成如此規模的突襲，並在逮捕人員和扣押資產方面取得相當大的成功，顯示了這裡執法的能力和成熟度。」
她指出，新加坡當局「歷來」對不合規實體表現出堅定立場。
新加坡此前曾捲入多起金融醜聞，銀行被罰款，一些個人被判入獄。
繼一個馬來西亞發展有限公司（1MDB）醜聞之後，新加坡金融管理局因嚴重不當行為而關閉了總部位於瑞士的瑞意銀行（BSI）在當地的分行，而瑞意銀行的前銀行家楊家偉（Yeo Jiawei）因洗錢等多項罪行被判處54個月監禁。
新加坡管理大學的陳慶文表示，此類醜聞無疑損害了這個城市國家的形象。
他說道，「現實情況是，違法行為的規模讓新加坡人懷疑這是否只是冰山一角隨著調查的繼續，將會有更多令人不安的消息。」
麥潤田稱，此案件暴露了系統的缺陷，當局需要確保被捕者付出沉重代價。
他表示，「全世界都將關注我們如何應對這一問題。」
來源 : 半島電視台
