一個位於柬埔寨的犯罪集團、專門針對新加坡人的大型電話詐騙案，近日在新加坡開庭審理，庭審曝光了該集團精密的分工和驚人的運作規模，成員來自多個國家，涉案金額可能超過4000萬新元。
被高薪招聘忽悠後
自願加入詐騙集
本案受審的菲律賓籍女子德維拉（De Villar Rizalyn Panganiban，35歲）是集團中被捕的成員之一。根據法庭文件，她在2025年3月被一名女子以「柬埔寨網賭公司辦公室職員」職位招募，月薪1500美元。抵達金邊後，她很快發現自己在做電話詐騙。
但控方在法庭上強調：她是自願參與的。她在柬埔寨期間行動自由，可以外出用餐、用手機、做美甲，甚至主動前往寮國的另一個詐騙窩點繼續工作。她最終選擇了「無底薪、拿8%提成」的薪資方案（另一選項為1500美元底薪加3%佣金），而且清楚知道這筆佣金來自於電話詐騙。
德維拉的「業務能力」非常突出。她在審訊中能一字不差地默寫出完整的詐騙劇本，還接受過口音改造訓練，努力減輕菲律賓口音，模仿新加坡本地人的說話方式，讓受害者更難起疑心。她在供詞中承認，訓練期間已懷疑該地點是詐騙中心，例如發現電話員假裝在已損壞且未連接的鍵盤上打字，但最終因「想賺更多錢」而選擇留下。
控方因此認為，她完全是自願作案，並非人口販運受害者。德維拉被控兩項罪名：一是參與有組織犯罪集團，二是與他人串謀詐騙。根據新加坡法律，前者最高可判5年監禁外加10萬新元罰款，後者最高可判10年監禁並處罰金。案件將在6月4日續審。
從銀行職員到假警察 層層設局
這個詐騙集團的核心手法，是一套被稱為「三線」的電話騙局。每一線成員都有固定身份和台詞，層層遞進，讓受害者一步步落入陷阱。
第一線：冒充銀行職員。成員會冒用星展銀行、華僑銀行等新加坡本地銀行的名義，隨機撥打電話。話術很統一：先謊稱受害者的信用卡或帳戶被「盜刷」，製造緊張氣氛。等受害者慌了神，他們就會「好心」建議其向新加坡金融管理局報案，並直接轉接給第二線。
第二線：假冒金管局官員。這一環扮演的是政府權威角色。他們先確認受害者收到了「虛假警報」，然後把案件「升級」到執法層面，再次轉接給第三線。
第三線：假扮執法人員。這是最後一步，也是最具殺傷力的一環。成員會冒充警官或商業事務局調查員，用極其嚴厲的語氣告知受害者：你的帳戶涉及洗錢或詐騙案，必須立即將所有資金轉入一個指定的「安全帳戶」配合調查。一旦受害者轉帳，錢款立刻被團伙捲走，再無追回可能。
為了讓騙局更逼真，集團還會定期培訓成員，更新劇本，並通過Telegram等平台監聽通話，確保每個人都在按「標準流程」操作。
新柬聯合執法突擊園區 查獲大量證據
這起案件的偵破，依託於新加坡與柬埔寨警方的一次大規模協同行動。2025年9月9日，新加坡警方刑事偵查局在本土多處突擊搜查；與此同時，柬埔寨國家警察對金邊的一處大樓和倉庫發起同步突襲。
行動成果相當可觀：共逮捕12人，包括9名新加坡人、2名馬來西亞人和1名菲律賓人。警方查獲了銀行帳戶和加密貨幣錢包中的超過250萬新元現金和加密貨幣，起獲53台電子設備、大量詐騙話術劇本以及受害者的個人信息。新加坡金融管理局隨後凍結了超過250個與詐騙相關的銀行帳戶。
圖源：新加坡警察部隊
這起案件並非孤例，而是東南亞電信詐騙「工業化」大背景下的冰山一角。柬埔寨過去因執法偏軟，一度成為詐騙園區的聚集地。但近年來，柬埔寨政府態度明顯轉變，甚至為此專門頒布了歷史性的《反電信網絡詐騙法》。
新加坡詐騙案件不斷
詐騙對新加坡的衝擊巨大。2025年，新加坡共報告超過3.73萬起詐騙案件，總損失超過9億新元，相當於每小時損失10萬新元。其中，冒充政府官員類詐騙案報告數量超過3000起，比前一年增長一倍以上，平均每起損失超過7.2萬新元。
高達81.8%的案件屬於受害者在心理操控下「自願轉帳」——這也是為什麼「三線」騙局屢禁不止：它不是靠技術漏洞，而是靠精準打擊人性弱點。
為此，新加坡也在加快反詐立法。2025年7月，《防止詐騙法令》生效，授權警方對可能正在被詐騙的受害者帳戶發出限制令，阻止其繼續轉帳。同年12月，為詐騙分子提供SIM卡的錢騾面臨最高12下鞭刑。自2026年2月28日起，每人最多只能註冊10張後付費SIM卡。此外，新加坡還參與了多國聯合反詐行動「FRONTIER+ III」，逮捕超過3000人，追回1.61億美元。
對於普通民眾而言，這起案件再次敲響警鐘：無論來電顯示多麼像官方號碼，只要對方要求轉帳或提供個人帳戶信息，一定要掛斷電話，親自撥打官方熱線核實。記住，新加坡沒有任何政府機構會通過電話要求你轉帳到所謂的「安全帳戶」。
