一个位于柬埔寨的犯罪集团、专门针对新加坡人的大型电话诈骗案，近日在新加坡开庭审理，庭审曝光了该集团精密的分工和惊人的运作规模，成员来自多个国家，涉案金额可能超过4000万新元。
被高薪招聘忽悠后
自愿加入诈骗集
本案受审的菲律宾籍女子德维拉（De Villar Rizalyn Panganiban，35岁）是集团中被捕的成员之一。根据法庭文件，她在2025年3月被一名女子以“柬埔寨网赌公司办公室职员”职位招募，月薪1500美元。抵达金边后，她很快发现自己在做电话诈骗。
但控方在法庭上强调：她是自愿参与的。她在柬埔寨期间行动自由，可以外出用餐、用手机、做美甲，甚至主动前往老挝的另一个诈骗窝点继续工作。她最终选择了“无底薪、拿8%提成”的薪资方案（另一选项为1500美元底薪加3%佣金），而且清楚知道这笔佣金来自于电话诈骗。
德维拉的“业务能力”非常突出。她在审讯中能一字不差地默写出完整的诈骗剧本，还接受过口音改造训练，努力减轻菲律宾口音，模仿新加坡本地人的说话方式，让受害者更难起疑心。她在供词中承认，训练期间已怀疑该地点是诈骗中心，例如发现电话员假装在已损坏且未连接的键盘上打字，但最终因“想赚更多钱”而选择留下。
控方因此认为，她完全是自愿作案，并非人口贩运受害者。德维拉被控两项罪名：一是参与有组织犯罪集团，二是与他人串谋诈骗。根据新加坡法律，前者最高可判5年监禁外加10万新元罚款，后者最高可判10年监禁并处罚金。案件将在6月4日续审。
从银行职员到假警察 层层设局
这个诈骗集团的核心手法，是一套被称为“三线”的电话骗局。每一线成员都有固定身份和台词，层层递进，让受害者一步步落入陷阱。
第一线：冒充银行职员。成员会冒用星展银行、华侨银行等新加坡本地银行的名义，随机拨打电话。话术很统一：先谎称受害者的信用卡或账户被“盗刷”，制造紧张气氛。等受害者慌了神，他们就会“好心”建议其向新加坡金融管理局报案，并直接转接给第二线。
第二线：假冒金管局官员。这一环扮演的是政府权威角色。他们先确认受害者收到了“虚假警报”，然后把案件“升级”到执法层面，再次转接给第三线。
第三线：假扮执法人员。这是最后一步，也是最具杀伤力的一环。成员会冒充警官或商业事务局调查员，用极其严厉的语气告知受害者：你的账户涉及洗钱或诈骗案，必须立即将所有资金转入一个指定的“安全账户”配合调查。一旦受害者转账，钱款立刻被团伙卷走，再无追回可能。
为了让骗局更逼真，集团还会定期培训成员，更新剧本，并通过Telegram等平台监听通话，确保每个人都在按“标准流程”操作。
新柬联合执法突击园区 查获大量证据
这起案件的侦破，依托于新加坡与柬埔寨警方的一次大规模协同行动。2025年9月9日，新加坡警方刑事侦查局在本土多处突击搜查；与此同时，柬埔寨国家警察对金边的一处大楼和仓库发起同步突袭。
行动成果相当可观：共逮捕12人，包括9名新加坡人、2名马来西亚人和1名菲律宾人。警方查获了银行账户和加密货币钱包中的超过250万新元现金和加密货币，起获53台电子设备、大量诈骗话术剧本以及受害者的个人信息。新加坡金融管理局随后冻结了超过250个与诈骗相关的银行账户。
图源：新加坡警察部队
这起案件并非孤例，而是东南亚电信诈骗“工业化”大背景下的冰山一角。柬埔寨过去因执法偏软，一度成为诈骗园区的聚集地。但近年来，柬埔寨政府态度明显转变，甚至为此专门颁布了历史性的《反电信网络诈骗法》。
新加坡诈骗案件不断
诈骗对新加坡的冲击巨大。2025年，新加坡共报告超过3.73万起诈骗案件，总损失超过9亿新元，相当于每小时损失10万新元。其中，冒充政府官员类诈骗案报告数量超过3000起，比前一年增长一倍以上，平均每起损失超过7.2万新元。
高达81.8%的案件属于受害者在心理操控下“自愿转账”——这也是为什么“三线”骗局屡禁不止：它不是靠技术漏洞，而是靠精准打击人性弱点。
为此，新加坡也在加快反诈立法。2025年7月，《防止诈骗法令》生效，授权警方对可能正在被诈骗的受害者账户发出限制令，阻止其继续转账。同年12月，为诈骗分子提供SIM卡的钱骡面临最高12下鞭刑。自2026年2月28日起，每人最多只能注册10张后付费SIM卡。此外，新加坡还参与了多国联合反诈行动“FRONTIER+ III”，逮捕超过3000人，追回1.61亿美元。
对于普通民众而言，这起案件再次敲响警钟：无论来电显示多么像官方号码，只要对方要求转账或提供个人账户信息，一定要挂断电话，亲自拨打官方热线核实。记住，新加坡没有任何政府机构会通过电话要求你转账到所谓的“安全账户”。
