如果你也有在玩加密貨幣，或者你的錢放在了某個本地交易平台上……那可要長點心了！
上個月底（7月），新加坡一家看起來挺靠譜的加密交易所——Tokenize Xchange，突然宣布要關閉新加坡業務，還被警方盯上調查。
圖源：平台截圖
這家總部位於新加坡的交易所剛於一年前籌集了1150萬美元（約合1480萬新元）資金，並宣布計劃大幅擴招，擬將本地團隊拓展至100人，以更好應對東南亞日益複雜的監管環境。
Tokenize Xchange 之前一直是在「臨時豁免」的狀態下運營。 7月4日新加坡金融管理局（MAS）直接拒絕了它的牌照申請，理由是：他們在處理客戶資產方面，存在虛假陳述的嫌疑，這可是非常嚴重的問題。
接著 7月31日，事情再升級——平台母公司 AmazingTech的創始人兼 CEO 洪啟宇被正式控上法庭，被控涉嫌進行欺詐性交易。
圖源：新加坡警察部隊
很多用戶表示至今取不回自己的錢，資金就這樣被卡在平台里。
據CNA最新報道，一位本地剛退休的陳先生自2018年第一次嘗試接觸加密貨幣，沒盲目跟風，而是花錢上課，學區塊鏈原理和挖礦知識，認真研究加密技術怎麼運作。之後特別挑選了一個看起來很靠譜的平台——Tokenize Xchange，用平均成本法分批買入了一些幣，幾年下來總共投入了大約23,000新元，帳麵價值一度翻倍，差不多有50,000新元。
據採訪中的陳先生表述：雖然當時也知道該機構是在臨時豁免狀態下運營的，但沒有太在意，還參加了2018年底Tokenize Xchange 首次交易所發行。
「一直覺得這家公司還挺有前途的。創辦人是本地大學畢業生，公司總部也設在新加坡，不像很多加密平台總部在國外、完全找不到人。」 「我當時就覺得，萬一哪天真出問題，至少他們人還在本地，總不會一夜跑路吧」
圖示：Tokenize Xchange 的創始人洪啟宇畢業於NTU
沒想到，好景不長。Tokenize Xchange突然宣布要退出新加坡市場，平台被調查，提款功能關閉，他的錢就這樣被卡住；那些曾經的盈利，現在全都變成了泡影。
出事前毫無預警，很多人躺槍
很多用戶和陳先生一樣，說之前平台挺正常，交易順暢，提現也沒問題。公司看起來也很正規——2017年成立，總部在新加坡，還拿了馬來西亞牌照。2020年被評為大馬三大合規交易所之一，去年還拿了1150萬美元融資，媒體都報道過。
圖示：2020年，Tokenize Xchange在馬來西亞宣布已獲得全面批准
更讓人覺得安全的是，關停前10天，平台還發郵件告訴用戶，他們剛在馬來西亞拿了新牌照，準備進軍阿布達比金融市場。沒想到，7月17日傍晚金管局剛發完重要通知，當天晚上9點，平台用戶就收到了「要在新加坡停止運營」的郵件。
分階段提款流程形同虛設
根據多家媒體的報道，Tokenize Xchange 已於7月17日晚上 9點通過電子郵件通知用戶，宣布將於9月30日前停止在新加坡的運營，並實施分階段提款計劃。
具體的提款時間安排如下：
資產總額低於10,000 新元的用戶，可在7月17日至7月31日期間提取資產；
資產總額在10,000 至 99,999 新元之間的用戶，可在8月1日至8月31日期間提取資產；
資產總額在100,000 新元及以上的用戶，可在9月1日至9月30日期間提取資產。
聽起來還算有序對吧？但很多用戶反映根本提不了款！提款狀態一直顯示「處理中」，而郵件、客服……全部失聯。
截至7月7日，Tokenize Xchange社交媒體X、Telegram 和 Medium 頁面再未更新。
圖源：Tokenize Xchange IG
受害者開始行動，法院介入
本月14日已有7名投資者向警方報案，申請法院讓其母公司AmazingTech進入司法管理。最高法院也指定了一家專門做企業重組的公司KordaMentha接手AmazingTech及其資產管理。為了穩住業務，現在所有提款和存款都暫停了，並要求AmazingTech在9月10日前提交報告，9月15日前開聽證會，決定決定是否繼續司法管理或清盤。
不過有法律專家表示：「司法管理不代表最壞情況，可能會比直接清盤更有利。但最終能拿回多少錢，得看公司帳上到底還有什麼資產。」
新加坡幣圈監管升級有用嘛
這次 Tokenize Xchange 事件，讓不少人再次意識到一個現實——平台就算是在新加坡運營，也不代表絕對安全。
今年 6月30日，新加坡金融管理局（MAS）正式推出的《數字貨幣服務提供商（DTSP）監管條例》意味著凡是在新加坡提供數字支付代幣服務的公司，必須真正持牌上崗，並遵守反洗錢、反恐融資、客戶資產保護等一系列硬性規定。
對整個行業來說，這絕對是個大進步，但對於那些被Tokenize Xchange坑了的用戶來說，可能就有點晚了。很多人之前根本不知道，他們用的平台其實只是「臨時豁免」狀態，更不知道這種狀態下出了問題不受監管機構保護。
現在懂了吧？別光看平台好不好用，最關鍵的還是它有沒有合法牌照？有沒有被MAS監管？市場不會變，風險永遠存在。投資這條路上，多一分警惕，少一分損失。記住，風險和收益永遠是一對兒的，別讓自己成為下一個受害者。
怎麼樣，這個故事給你敲響警鐘了嗎？你周圍有人在加密貨幣里碰到類似麻煩嗎？
