（2026.1.14 新加坡） 新加坡金融管理局（MAS）去年開出的反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）罰款金額同比飆升579%，顯示在新加坡發生震動全國的重大洗錢醜聞後，監管執法力度明顯加強。不過，全球整體情況表面與新加坡不同。數據顯示，2025年全球罰款總額同比下降18%，至38億美元 （約合49億新元） ，低於2024年的46億美元和2023年的66億美元。
新加坡去年針對違反反洗錢和反恐融資規定所罰款項同比飆升，新加坡已成為亞洲區域「兩反」的執法標杆，也顯示其戰略魄力與高瞻遠矚。
金融科技媒體 Fintechnews 指出，此次罰款激增反映出新加坡監管機構正加速修補金融體系漏洞，尤其是此前在私人銀行和跨境財富流動領域暴露出的薄弱環節。新加坡金管局迅速採取行動，通過強化監管並明確對違規行為「零容忍」的態度，進一步鞏固了新加坡作為全球可信賴金融樞紐的地位。Fintechnews 是一家專注金融科技的全球媒體網絡，其新加坡平台為旗下分支。
去年7月，新加坡金管局針對一起重大洗錢案件，對九家金融機構違反反洗錢及反恐融資規定開出罰款，總額達2745萬新元。此前6月，金管局發現五家主要支付服務提供商在執行 「兩反」 規定時操作失誤，對其處以總計96萬新元的罰款。
認為新加坡正進行大刀闊斧改革的結論，主要源於愛爾蘭全球監管科技公司 Fenergo 。該公司一一分析了全球針對違反反洗錢、客戶身份識別（KYC）、客戶背景盡職調查（CDD）及制裁規定而採取的執法糾正行動。
儘管新加坡及部分地區罰款大幅上升，但與全球的降幅並不一致：2025年全球罰款總額下降18%，降至38億美元。然而，這一下降掩蓋了地區間的差異——北美罰款總額銳減58%，主要因缺少超大規模案件；而歐洲、中東和非洲地區罰款總額激增767%，原因是多起長期進行的調查結案以及重新關注系統性的合規缺陷。
亞太地區執法力度同樣增強，罰款總額同比上漲44%。多地監管機構不僅審結了積壓多年的複雜案件，還加大了對高風險行業的審查。在該區域，新加坡因罰款增幅顯著及監管戰略調整而尤為突出。
Fenergo 金融犯罪政策主管多爾( Rory Doyle )表示：「新加坡發生重大洗錢醜聞後，執法力度就明顯提升。新加坡金管局進一步著眼於私人銀行業務及跨境財富流動，致力將新加坡打造為全球在財富來源（SOW）和資金來源（SOF）監管與執法方面的標杆。」
縱觀全球，2025年單筆金額最高的罰款由法國監管機構對一家瑞士銀行開出，達8.35億歐元（約12.52億新元），罪名是其反洗錢制度存在缺失。這一執法行動使法國在罰款總額上位居全球第二，僅次於美國。
報告還顯示，數字資產公司持續面臨監管壓力。在前十大反洗錢罰款案例中，加密貨幣及數字資產企業約占四分之一，而在高額罰款中仍占比偏高。Fenergo 指出，該行業部分領域交易量快速增長、穩定幣使用頻繁，發展速度仍快於合規體系的成熟度，監管機構因此目前要求企業建立接近傳統銀行水平的合規控制標準。
新加坡警方去年10月30日在多個地點展開執法行動，查封並凍結涉及太子集團及關聯人士的資產，估值超過1.5億新元。這起案件涉及跨國詐騙及洗錢，與柬埔寨籍商人陳志及其太子集團相關。
此前，2023年新加坡發生「福建幫洗錢案」，當年8月警方對一批涉嫌洗錢及偽造文件的外國人展開調查並逮捕相關人員。該團伙主要成員原籍福建，涉案金額約10億新元，被認為是新加坡近年來最大的洗錢案件。
