近日，新加坡34 歲男子謝家傑因非法換匯與加密貨幣被判入獄 10 個月，涉案總值超過 3500 萬元！這起案件給我們帶來哪些警示？讓我們一探究竟。
1. 案件回顧：從「月薪3500元」到觸法入獄
新加坡34歲男子謝家傑，擔任非法換匯團伙的運營主管，明知老闆劉漢泉無牌經營，仍協助其管理團隊、執行泰達幣（USDT）轉帳操作、記錄交易，月薪僅為3500元。
團伙借用合法持牌公司SMC的名義開展業務，通過Telegram招攬客戶，採用「哈瓦拉系統」隱藏資金流向。
此次交易涉及越南盾、泰銖、人民幣、日元等外幣，使用柬埔寨電話、Google表格記錄，規避所有監管機制。
轉折點發生在2023年2月：一名婦女被騙20萬元，警方追蹤資金流發現其中9萬元流向該團伙。謝家傑未查資金來源，便以USDT形式轉帳給對方。
兩日後，警方突襲拘捕他與另兩名團伙成員，查獲現金近30萬元。
團伙從2021年9月運營至2023年2月，總共進行了至少430筆非法交易，涉案總值超過 3500 萬元，而主謀劉漢泉案發後逃往柬埔寨，目前仍在逃。
被告謝家傑（34歲）共面對兩項牴觸付款服務法令和一項牴觸貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令的控狀。他早前承認其中一項罪名，餘項控狀交由法官星期四（6月26日）下判時納入考量。 （檔案照片）
來源：聯合早報
2. 新加坡法律詳解：非法換匯和洗錢有多嚴重？
謝家傑最終因三項控狀被起訴，其中包括：
《付款服務法令》（Payment Services Act）
未經許可提供跨境匯款與數字支付服務；
屬刑事罪行，最高可判 監禁3年+罰款25萬元。
《貪污、販毒與嚴重罪案（沒收利益）法令》（CDSA）
處理可疑來源資金、不履行盡職調查義務；
若與犯罪活動有關，最高可判 10年監禁+罰款50萬元。
法院指出：被告明知違法，仍直接參與操作，雖非主謀，仍難辭其咎。法官在量刑時納入所有相關罪狀，最終判其監禁10個月。
示意圖 來源：維基百科
3. 深度警示：涉「幣」行為更應當心！
非法也有「共犯責任」：
哪怕你不是老闆、不是發起人，只要你知情並參與操作，就不能以「打工」身份逃避法律追責。
加密幣不是「避罪天堂」：
虛擬貨幣並非無法監管，尤其當它被用於掩蓋贓款來源、繞開正規金融系統時，反而更容易留下數字證據。
監管紅線不可踩：
Telegram群組、Google表格、柬埔寨電話、哈瓦拉系統……看似聰明的「技術組合」，本質卻是對監管制度的公然挑戰。一旦被查，違法者難逃法律嚴懲。
泰達幣 來源：維基百科
參考資料：
1. 協助管理非法換匯和加密貨幣團隊 男子判監10個月 ，聯合早報
