新加坡，2024年5月7日 —— 新加坡金融管理局（MAS）近日對瑞亞金融服務公司（以下簡稱「SAFS」）處以高達250萬新元（約合180萬美元）的罰款，原因是該公司在2015年9月至2018年10月期間多次違反了反洗錢和恐怖主義融資的相關規定。此決定在MAS的媒體發布中被正式宣布。
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事件背景
SAFS作為一家提供財富和基金管理服務的公司，在業務迅速增長的同時，其風險控制措施未能同步發展，導致公司面臨金融犯罪的高風險。MAS在檢查過程中發現SAFS存在多項違規行為，包括但不限於：
在全企業風險評估中未充分考慮與客戶和業務活動相關的風險因素。
未能在建立業務關係前完成客戶盡職調查。
未能審查客戶帳戶中的第三方交易，且這些交易與客戶了解情況不符。
未能識別存在洗錢或恐怖主義融資風險的高風險客戶。
對於風險較高的客戶，未能充分確定其財富來源或資金來源。
未經高級管理層批准，與高風險客戶建立或繼續業務關係。
未能提交可疑交易報告，也未進行內部審計以監控反洗錢和打擊資助恐怖主義控制措施的有效性。
高層責任
SAFS的執行長Olivier Pascal Mivelaz和營運長Steve Knabl因未能確保公司遵守MAS要求而受到公開譴責。他們被指責批准了不充分的全企業風險評估，並在公司業務顯著增長的情況下，未能確保定期進行內部審計。
MAS的立場
MAS強調，提供財富管理服務的金融機構必須採取相應措施以減輕洗錢和恐怖主義融資風險。金融機構的董事會和高級管理層應實施充分的反洗錢和打擊資助恐怖主義的控制措施，並確保這些措施得到有效監督和執行。
補救措施
SAFS已經採取了必要的補救措施來解決MAS發現的問題，並致力於提高其合規性和內部審計的效能。
金管局的警告
MAS助理董事總經理Loo Siew Yee女士警告稱，金融機構必須隨著業務的增長，不斷強化其反洗錢和打擊資助恐怖主義的控制措施。
此次罰款和譴責是對金融服務行業遵守反洗錢規定的一次嚴厲提醒，同時也凸顯了監管機構對維護金融系統完整性的堅定承諾。
