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詳解新加坡金融牌照種類、申請要求

2022/06/21
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許多金融相關從業人員可能發現了,新加坡雖然是個不大的島國,但是卻擁有完善的金融體制,能讓新加坡在風暴中屹立不動。所以眾多金融機構、信託公司等最近幾年都致力於申請新加坡金融管理局(MAS)的牌照。

新加坡資本市場服務實行牌照管理制度,也就是說一家公司只有向新加坡金融管理局申請並取得相關牌照後,方能開展相應的資本市場服務。 新加坡金融業牌照有很多種,申請不同業務類型牌照需要滿足不同的條件。

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新加坡CMS牌照

CMS牌照就是新加坡證券期貨與基金管理牌照,也就是資產管理牌照,也稱為資本市場服務牌照。

任何機構申請相關類別的業務必須先設立對應的經營實體,確保滿足擬申請業務的財務、專業資質、組織結構、業務拓展計劃及風險應對等方面的要求,填報對應的申請表格同時提交其他要求的材料。與證券、期貨和基金管理有關的活動受《證券及期貨法》管轄。 獲批CMS牌照的機構有高盛集團(Goldman Sachs),摩根史坦利(Morgan Stanley),貝萊德集團(BlackRock, Inc.)等等。

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新加坡CMS牌照的申請要求:

1.申請機構必須具備良好的市場聲譽,並至少在最近五年內在新加坡資本市場或相關領域開展過相關業務。

2.申請機構及其子公司,或者關聯公司在其母國擁有較好的實力。

3.申請機構需嚴格遵守其母國監管。

4.申請機構必須滿足MAS的要求,MAS將會高效,公正、公平地履行其職責。

5.申請機構在新加坡必須設立實體辦公地點。

6.申請機構主要從事的業務須是SFA規定的活動之一。

7.申請機構董事會至少要有2人或以上,其中至少有1人常駐在新加坡。

8.申請機構的CEO必須常駐新加坡。

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牌照批准後可進行的9類業務:

1、證券交易;2、期貸合約交易;3、槓桿式外匯買;4、公司財務顧問(諮詢業務);5、基金管理;6、證券融資;7、提供證券保管服務;8、房地產投資信託管理;9、信用評級服務。

新加坡信託牌照

新加坡信託受《新加坡受託人法案》管轄,由新加坡法律部管理。另外,新加坡還頒布了《信託公司法》,以規範受託人(信託服務公司)。根據信託公司法,從事以下業務的人士或公司需要申領信託牌照,除非被豁免: 1.提供與明示信託(Express Trust)設立有關的服務; 2.做為明示信託的受託人; 3.安排人選擔任明示信託的受託人,或提供與明示信託有關的信託管理服務。 新加坡信託牌照的申請要求:

1、公司法律實體要求

信託業務牌照只會發給以下公司:

(a)根據《公司法》成立的新加坡公司;或

(b)在新加坡從事業務的外國公司(信託業務申請人必須要設立一個在新加坡的實體機構)。

2、最低資本或合格資產

只有當申請人的實繳資本或合格資產(視情況而定)達到 25萬新幣,才會獲發信託營業執照。

3、常駐經理

該規例第8條規定持牌信託公司最少須有兩名常駐經理。

所有常駐經理必須具備可接受的高等學歷或專業資格。至少一名常駐經理必須至少有5年相關工作經驗。所有其他常駐經理必須至少有3年相關工作經驗。

4、能力和完整性

此外,申請人亦須符合下列規定:

(a)具備開展信託服務所需的能力和專業知識;和

(b)使MAS確信它將有效率、誠實和公平地履行其職責。

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MAS在評估信託業務牌照申請時,會考慮以下其他因素:

1、申請人及其股東、常駐經理、董事是否適合;

2、申請人及其母公司或主要股東的過往成績和管理經驗;

3、具備符合《信託公司條例》的最低財務要求和專業責任保險要求的能力;

4、申請人的內部合規體系和申請流程是否健全;

5、商業模式/計劃和預測以及相關的風險。

財務顧問牌照

從事《財務顧問法》規定的相關活動,公司必須持有FA牌照(財務顧問牌照),豁免機構除外。 新加坡財務顧問牌照的申請要求: 1.申請機構、股東和董事均具有適當的專業資質。 2.申請機構及其母公司或主要股東具有管理經驗、良好業績和財務狀況。 3.滿足《財務顧問法》規定的最低財務要求和專業責任保險要求。 4.具備內部合規體系。 5.商業計劃和預測。 6.公司還需任命以下人員: *至少有2名董事,其中至少1名董事定居新加坡。 *CEO至少10年相關經驗,其中至少5年管理經驗,並定居在新加坡。 *至少3名全職新加坡員工,具有至少5年相關經驗。

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新加坡金融服務業蓬勃發展得益於新加坡政府政策的扶持,穩定的政策提供了經商基礎,積極鼓勵外資投資的政策刺激了經濟市場的發展。

結語

新加坡這些得天獨厚的優勢,讓其享有「亞洲瑞士「之稱的榮譽。各大公司紛紛選擇新加坡,也正是看中了當地穩定的政治環境與值得信賴的政府。加之本地的華人文化和同在亞洲的地理優勢,讓越來越多的中國企業選擇了新加坡作為國際化的第一步。

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