近日，新加坡一名女子在社交媒体上发帖称，一名保险代理人在得知她一家住在租赁房（rental flat）后，态度变得十分“无礼”。
在上周五（7月17日）的一篇 Threads 帖文中，发帖人（OP）解释说，她和丈夫正打算为他们的第一个宝宝购买保险。
然而，当代理人查看了该女子的资料并意识到其家庭居住在租赁单位后，对方突然要求必须进行面对面会面，而不能通过视频通话完成。
该女子对此提出质疑，认为住在租赁房是否成了一种“污名化”，并表示他们的住房情况与是否想给孩子买保险完全没有关系。
代理人回应：面对面会面是为了符合“公平交易指南”
几位理财顾问在评论区回复称，该代理人可能只是在执行公司规章，以遵守新加坡金融管理局（MAS）的《公平交易指南》（Fair Dealing Guidelines）。
其中一人指出，“弱势客户指南”要求代理人必须与住在租赁单位的客户面对面沟通，并补充说这并非针对该女子个人或其住房类型。
另一位理财顾问推测，该代理人是根据公司的消费者保护政策，被要求必须与客户本人见面。
此外，还有用户猜测，代理人可能是想进行适当的核查，以确认该女子是否在领取“额外保费支持”（APS）。
APS 是一项政府援助计划，旨在为无法负担 MediShield Life 和/或 CareShield Life 保费的低收入家庭提供财务支持。
代理人必须确保客户充分理解保险产品
事实上，新加坡金管局（MAS）的《公平交易指南》并未明确强制要求必须与潜在客户面对面会面。
不过，该指南敦促金融机构确保其代表收集足够的客户信息，以了解其财务需求并提供合适的产品建议。
当涉及弱势客户时，公司应采取额外的保障措施，以确保客户清楚地理解其购买行为的影响。
根据金管局的定义，弱势客户是指符合以下三项标准中至少两项的个人：
年满 62 岁或以上。
不精通英语书写或口语。
没有获得至少 GCE N-level 或 O-level 的学术资格。
