近日，新加坡一名女子在社交媒體上發帖稱，一名保險代理人在得知她一家住在租賃房（rental flat）後，態度變得十分「無禮」。
在上周五（7月17日）的一篇 Threads 帖文中，發帖人（OP）解釋說，她和丈夫正打算為他們的第一個寶寶購買保險。
然而，當代理人查看了該女子的資料並意識到其家庭居住在租賃單位後，對方突然要求必須進行面對面會面，而不能通過視頻通話完成。
該女子對此提出質疑，認為住在租賃房是否成了一種「污名化」，並表示他們的住房情況與是否想給孩子買保險完全沒有關係。
代理人回應：面對面會面是為了符合「公平交易指南」
幾位理財顧問在評論區回復稱，該代理人可能只是在執行公司規章，以遵守新加坡金融管理局（MAS）的《公平交易指南》（Fair Dealing Guidelines）。
其中一人指出，「弱勢客戶指南」要求代理人必須與住在租賃單位的客戶面對面溝通，並補充說這並非針對該女子個人或其住房類型。
另一位理財顧問推測，該代理人是根據公司的消費者保護政策，被要求必須與客戶本人見面。
此外，還有用戶猜測，代理人可能是想進行適當的核查，以確認該女子是否在領取「額外保費支持」（APS）。
APS 是一項政府援助計劃，旨在為無法負擔 MediShield Life 和/或 CareShield Life 保費的低收入家庭提供財務支持。
代理人必須確保客戶充分理解保險產品
事實上，新加坡金管局（MAS）的《公平交易指南》並未明確強制要求必須與潛在客戶面對面會面。
不過，該指南敦促金融機構確保其代表收集足夠的客戶信息，以了解其財務需求並提供合適的產品建議。
當涉及弱勢客戶時，公司應採取額外的保障措施，以確保客戶清楚地理解其購買行為的影響。
根據金管局的定義，弱勢客戶是指符合以下三項標準中至少兩項的個人：
年滿 62 歲或以上。
不精通英語書寫或口語。
沒有獲得至少 GCE N-level 或 O-level 的學術資格。
