3月5日，新加坡国家法院审理了一起令人咋舌的金融犯罪案件。58岁的女被告津伊纽（Zin Nwe Nyunt）与60岁的缅甸籍男子年温（Nyan Win），在本地开设公司银行户头，在无牌照的情况下，为他人接收和汇出超过6亿7000万元款项，最终双双认罪，等待法律的制裁。
津伊纽面临三项抵触付款服务法令和一项抵触汇款兑换商法令的罪名，当日在法庭上承认其中两项，其余控状将由法官在 4 月 1 日宣判时一并考量。而年温作为同谋，此前已认罪，案件将于 4 月 24 日宣判。
回溯案件经过，约在 2019 年，一名叫菲利普的友人找到年温，表示从事大宗商品贸易，希望找人在新加坡注册公司，利用公司银行户头接收和汇出款项，并承诺每接收一美元给予 0.5 缅甸元的佣金。年温虽有意参与，但因自己的企业户头曾被银行关闭，不确定能否再开户，便找上津伊纽帮忙。两人达成协议，由津伊纽注册公司开设户头，并将户头管理权交给年温，年温负责与菲利普对接交易，佣金分配比例为津伊纽 60%，年温 40%。
在不到两年的时间里，两人的违法操作令人震惊。2020 年 1 月至 7 月，年温利用津伊纽注册的 Unione 公司户头接收约 1 亿 5200 万美元（约 2 亿零 500 万新元），共进行 456 次交易，还汇出约 2195 万美元到海外银行户头。
同年 7 月 21 日，华侨银行察觉到异常交易，关闭了该户头。年温随即指示津伊纽在星展银行开设新户头。从 2020 年 7 月至 2021 年 4 月，年温通过星展银行户头接收约 2 亿 5000 万美元，并汇出超过 2 亿 6000 万美元，进行了约 662 次交易。期间，Unione 的大华银行户头也收到约 1.28 亿美元，并转移约 1.19 亿美元。
按每 1 美元收取 0.5 缅甸元的分佣计算，津伊纽共获得超过 17 万元佣金，年温获得约 11 万元。令人惊讶的是，两人对于资金来源一无所知，也从未核实过菲利普所谓 “大宗商品贸易业务” 的真实性。
2021 年 8 月 21 日，新加坡警方接到举报，一名澳大利亚投资骗局受害者被诈骗 180 万美元，款项转入几家新加坡公司户头。警方调查发现，其中三家公司向 Unione 的大华银行户头转账约 48 万新元，由此揭开了两人的罪行。
这起案件警示社会，在面对高额佣金诱惑时，切不可触犯法律红线，无牌经营金融业务不仅扰乱金融秩序，更可能沦为违法犯罪的帮凶。后续法院的判决结果，以及社会对金融监管的反思，值得持续关注。
