3月5日，新加坡國家法院審理了一起令人咋舌的金融犯罪案件。58歲的女被告津伊紐（Zin Nwe Nyunt）與60歲的緬甸籍男子年溫（Nyan Win），在本地開設公司銀行戶頭，在無牌照的情況下，為他人接收和匯出超過6億7000萬元款項，最終雙雙認罪，等待法律的制裁。
津伊紐面臨三項牴觸付款服務法令和一項牴觸匯款兌換商法令的罪名，當日在法庭上承認其中兩項，其餘控狀將由法官在 4 月 1 日宣判時一併考量。而年溫作為同謀，此前已認罪，案件將於 4 月 24 日宣判。
回溯案件經過，約在 2019 年，一名叫菲利普的友人找到年溫，表示從事大宗商品貿易，希望找人在新加坡註冊公司，利用公司銀行戶頭接收和匯出款項，並承諾每接收一美元給予 0.5 緬甸元的佣金。年溫雖有意參與，但因自己的企業戶頭曾被銀行關閉，不確定能否再開戶，便找上津伊紐幫忙。兩人達成協議，由津伊紐註冊公司開設戶頭，並將戶頭管理權交給年溫，年溫負責與菲利普對接交易，佣金分配比例為津伊紐 60%，年溫 40%。
在不到兩年的時間裡，兩人的違法操作令人震驚。2020 年 1 月至 7 月，年溫利用津伊紐註冊的 Unione 公司戶頭接收約 1 億 5200 萬美元（約 2 億零 500 萬新元），共進行 456 次交易，還匯出約 2195 萬美元到海外銀行戶頭。
同年 7 月 21 日，華僑銀行察覺到異常交易，關閉了該戶頭。年溫隨即指示津伊紐在星展銀行開設新戶頭。從 2020 年 7 月至 2021 年 4 月，年溫通過星展銀行戶頭接收約 2 億 5000 萬美元，並匯出超過 2 億 6000 萬美元，進行了約 662 次交易。期間，Unione 的大華銀行戶頭也收到約 1.28 億美元，並轉移約 1.19 億美元。
按每 1 美元收取 0.5 緬甸元的分傭計算，津伊紐共獲得超過 17 萬元佣金，年溫獲得約 11 萬元。令人驚訝的是，兩人對於資金來源一無所知，也從未核實過菲利普所謂 「大宗商品貿易業務」 的真實性。
2021 年 8 月 21 日，新加坡警方接到舉報，一名澳大利亞投資騙局受害者被詐騙 180 萬美元，款項轉入幾家新加坡公司戶頭。警方調查發現，其中三家公司向 Unione 的大華銀行戶頭轉帳約 48 萬新元，由此揭開了兩人的罪行。
這起案件警示社會，在面對高額佣金誘惑時，切不可觸犯法律紅線，無牌經營金融業務不僅擾亂金融秩序，更可能淪為違法犯罪的幫凶。後續法院的判決結果，以及社會對金融監管的反思，值得持續關注。
