陷阱初现
今年早些时候，Michelle（化名）接受了一次邀请，去了解一个与中国南宁市相关的商业机会。当时她认为这是一个加入高端独家投资项目的机会。
然而，她随后开始对该计划产生怀疑，目前正试图追回投资的 7.5 万多新加坡元（约 5.92 万美元）。
Michelle 是在今年早些时候接触到这个项目的。当时她在工作中面临挑战，而她的多年好友 Evelyn（化名）告诉她，自己通过频繁出差在“做生意”，这引起了她的好奇心。
Evelyn 邀请她进一步了解，并邀请她随行一次旅行。
几周后，Michelle 便登上了从新加坡飞往中国广西首府南宁的航班。
在五天时间里，她参加了由其他新加坡人主持的会议和演示，随后被正式邀请加入一个被组织者描述为“与南宁发展相关”的商业机会。
为了参与其中，她购买了“股份”。这样她就可以通过招募两名新成员加入该计划来赚取佣金。
Michelle 和她招募的另一名成员最终将 7.5 万新加坡元转入了 Evelyn 的新加坡银行账户。
但她说，当对方没有为这笔交易提供收据时，她开始感到不安。
此外，她在南宁签署的一份早期的意向协议副本也没有交给她。
Michelle 表示，招募新成员后承诺给她的佣金至今也未兑现。
如今，她正努力追回投资。但所有向 Evelyn 寻求答案的尝试都失败了，问题要么被回避，要么被直接忽略。
9 月 4 日（周五），新加坡外交部表示，已有 52 名新加坡人在中国因涉嫌参与一起传销计划而被捕。
CNA 了解到，该计划与“1040 阳光工程”有关——这是一个长期运行的传销计划，此前中国当局已对其进行了严厉打击。
其运作模式与 Michelle 以及 CNA 采访的至少十几名新加坡人的经历非常相似，尽管并非所有人最终都投资了。
目前尚不清楚有多少新加坡人被接触或仍参与其中。但许多受访者表示，他们认识其他参与该计划的人。受访者身份多样，从金融和商业专业人士到退休人员不等，其中三人已向警方报案。
新加坡警察部队（SPF）确认，已收到关于有人推广与中国当局调查对象相似计划的报告。
警方在回应 CNA 询问时表示：“新加坡警察部队已联系中国当局以获取相关信息，以确定中国当局正在进行的调查与新加坡境内报告的活动之间是否存在联系。”
“在新加坡国内法律允许的范围内，一旦中国当局提供相关信息，新加坡警察部队将提供协助。”
新加坡境内的“预热”会议
通过 CNA 的采访发现，这种招募过程在十多年来基本没有改变。
大多数经历始于与新接触的人或共同朋友之间关于中国或南宁广泛投资机会的随意交谈。
这些交谈通常发生在专业活动、社交活动，甚至是该计划现有成员组织的社交聚会上。
受访者告诉 CNA，许多参加者看起来很成功，或者在讲述自己的生活轶事时非常有吸引力。
CNA 最近在新加坡市中心的一次此类会议中进行了卧底调查。
这场持续两小时的聚会大约有 10 人参加。
对话开始得很自然，主要围绕参与者的背景、退休计划和爱好展开。有些人是第一次见面。
当一名嘉宾提到对投资中国感兴趣时，一名被 CNA 确认在该计划中的成员开始大谈广西，尤其是南宁的潜力。
其推销话术基于几个因素：新加坡人和新加坡公司深度参与该市发展、当地政府对外国资金的热情、南宁的快速增长以及巨大的未来潜力。
这种叙事方式在 CNA 为此报道进行的每一次采访中都占据主导地位。
CNA 还目击了现有成员与嘉宾交换联系方式，并建议在“更合适的场合”进行后续会议以了解详情。
组织者还提出了未来前往中国旅行的可能性，尽管他表示由于南宁近期的天气状况，未来几个月内可能不会成行。
几位受访者随后告诉 CNA，是在规模较小的后续会议上，他们被介绍到了针对南宁的具体商业和投资机会，尽管这些推销并没有详细说明该计划是如何运作的。
今年 1 月，Rob（化名）被他的朋友和一名共同熟人约了出来。当时他正处于失业状态。
Rob 说，该计划被描述为类似于新加坡吸引全球投资者的方式，只不过成员们运行得“不那么明显”。
另一位受访者 Alfred（化名）被告知，这是一个仅限邀请的独家机会，面向海外华人群体，且与南宁的发展挂钩。
Alfred 说：“我被告知南宁正处于重大增长的定位，并提到了东盟一体化、南宁-新加坡走廊以及‘一带一路’倡议。”
南宁之行
那些对投资感兴趣的人会被邀请参加一次组织好的南宁之行。
47 岁的 Adrian Tan 先生就是其中之一。
这位营销专业人士同意公开身份以提高人们对该传销计划的警觉。他说，当时他的职业生涯正处于困难时期。
他在 2018 年前往南宁，因为被告知南宁代表了一个机会，就像在深圳经济快速增长前投资那里一样。
“我想这也许是一个转折点。因此，这也是促使我考虑前往那里的驱动因素。”
一些受访者提到他们住在酒店，而另一些人则住在参与该计划的其他新加坡人的公寓里。
CNA 还查阅了发送给潜在参与者的详细行程截图。
这些行程包括城市观光、参观当地商场以及所谓的南宁开发中心。
此外，在为期四到五天的行程中，还安排了多次用餐和会议。
今年早些时候前往南宁的 Kim（化名）说，她最初认为只是和朋友一起去度假。
她回忆道，行前被告知：“你只需要支付自己的机票，其他一切都将由我们安排。住宿、饮食全部搞定。”
但许多受访者表示，他们的大部分时间都花在与已经参与该计划的其他新加坡人见面，地点在餐厅、咖啡馆和私人住宅。
Kim 在回忆一次参加的演示会时说：“看到这么多新加坡人在那里，我感到非常震惊。”
对于 2019 年以探索扩大业务机会为由前往南宁的 Benjamin（化名）来说，这是事情不对劲的第一个信号。
Benjamin 说：“如果你要求我在中国扩大业务，首先你应该把我介绍给当地商人……而不是其他新加坡人。”
核心套路
大多数受访者表示，他们的旅行在至少两次由新加坡同胞主持的简报会中达到高潮，地点通常在私人住宅或办公室。
在会上，演讲者先分享个人成功案例，然后解释参与者如何加入并从中赚钱。
CNA 在受访者提供的数小时秘密录音中听到了类似的解释。
在一段 2025 年 2 月的录音中，参与者被告知他们的职责是识别并邀请新加坡的潜在成员。
参与者还被反复告知，这个机会不仅能改变他们自己的生活，还能改变他们招募的人的生活。
营销专业人士 Tan 先生表示，组织者将该计划描述为一种“会员制”模式。
参与者被告知有不同的会员等级，每个等级需要支付不同的预付款。
他们可以通过支付约 3 万或 5 万新加坡元加入，每个等级允许他们招募不同数量的“下线”。
Tan 先生告诉 CNA：“佣金来自你下线的会员费。你只是把钱从底层一直传递到顶层。”
尽管受访者对组织者如何使用资金的说法不一，但所有人都被告知，回报取决于招募更多参与者加入该计划。
几位受访者还表示，他们必须开设一个当地银行账户，以便接收佣金。
疑虑升级
尽管最初对在南宁看到的情况印象深刻，但 Tan 先生说，随着演示的继续，他感到越来越不安。
“没有产品，”他说，“纯粹是会员制。”
Benjamin 说，直到组织者画图解释资金流向时，他才意识到这个机会与他的预期截然不同。
“一旦他们把它画出来，你就会意识到这不是投资……你必须为了钱去工作，去拉人进来，让人们把钱投进来，”Benjamin 说。
他和旅伴决定在第三天后离开组织好的行程，并在剩余的停留期间预订了另一家酒店。
他补充道：“我们简直是在中国‘逃跑’了。”
Kim 说，组织者告诉参与者，他们要将资金全部转给“招募你的人”。
当她询问如果招募者带着钱消失了怎么办时，组织者回答说：“他们绝不会逃跑，因为他们留下来能获得比逃跑更多的利益。”
Alfred 说，对方向他展示了联系人的中国银行账户，显示每隔几个月有 5 万到 25 万人民币（约 9,500 到 4.7 万新加坡元）的存款，以此作为投资回报的证明。
Kim 回忆道，在一次演示中，组织者鼓励参与者自己上网搜索信息。
组织者还声称，对于在网上批评该计划的人，已采取法律行动。
一名受访者说，他询问一名成员关于网上指控其为传销计划的文章，对方声称这些报道仅仅是谣言，建议他不要太在意。
决定与代价
几位去过南宁的受访者描述，旅行在最后的“承诺”环节达到顶峰。
Tan 先生说，在一家私人住宅里，他和其他一名参会者被要求签署一份简短的协议，并被鼓励支付 300 元人民币的费用来签约。
另一名受访者的秘密录音也证实了这种安排。
Tan 先生和另一名参会者签署了协议并提供了护照详情。
Tan 先生回忆道：“最终我们讨论后认为，既然不需要预付大额资金，我们就答应了然后离开了房间。”他补充说，他们之后没有支付款项，也没有将钱投入该计划。
但对于 2016 年访问南宁的 Rachel 来说，情况完全不同。
尽管有所保留，但她说她最终觉得可以信任她的接待人和遇到的其他投资者。
Rachel 说：“他们都比我年长。我认为他们比我精明。如果他们认为这是一个好的商业机会，也许我也应该考虑。”
她和 Michelle 都描述了对方如何指导她们筹集加入计划所需的资金。
Rachel 回忆道：“（对方）教我抵押自己的资产……还说你可以套现保险单。你可以抵押劳力士。你可以卖掉（其他东西）。”
“你可以向家人借几千新加坡元，以后慢慢还。”
Rachel 说，她最终选择卖掉保险单，筹集了 4.5 万新加坡元。然后将这笔钱转入了接待人的新加坡银行账户。
觉醒与悔恨
投资后，加入该计划的人会获得培训课程和研讨会。在新加坡的这些课程中，禁止拍照和录像。
Rachel 说，培训内容包括接触潜在投资者的规则和方法，并被告知首先要接触家人。
她最终询问了她的表哥是否感兴趣。
Rachel 说：“他问需要投入多少钱，利息是多少？他说这不可能这么好。”
她的表哥向她展示了关于此类计划的网络新闻文章，但她起初处于否认状态。尽管如此，她深入研究后发现，文章中描述的细节与她的经历如出一辙。
随后，她开始思考退出该计划的方法。
Rachel 说：“我不希望有人仅仅因为我想拿回钱就接替我的位置。所以我说不，这个选项被排除了。”
她告诉招募者，她的家人急需这笔资金。然而，这最初遭到了拒绝和不满。
Rachel 说，她坚持每天给招募者打电话，持续一个月，对方最终才让步。
招募者告诉她，她转账的 4.5 万新加坡元将通过她在南宁开设的账户退还给她。
在接下来的好几周里，Rachel 每天从南宁账户中提取最高限额，到目前为止已追回约 2 万新加坡元。
“我认为自己能拿回一部分钱已经很幸运了，”Rachel 说，“我觉得自己太天真了。”
而像 Michelle 这样的人就没那么幸运，她们正徒劳地尝试追回投入的资金。
报案与发声
尽管没有投入资金，但 Tan 先生在旅行结束后依然报了警。
他是三名报案的受访者之一。
在一名朋友告诉他最近仍有更多新加坡人被邀请去南宁后，他在 7 月份在 LinkedIn 上发布了一篇讲述 2018 年经历的帖子。
这篇帖子引起了许多人的关注。
他说：“很多人联系我……其中一些人的经历比我更糟糕。”
Rachel 说，她一直试图警告那些在南宁之行中认识的人，或那些对投资感兴趣的人。
“我给所有女性朋友打电话……如果有人叫你去南宁，请务必小心，”Rachel 说。
“这次经历本身就是一个巨大的教训。”
金融专家强调，个人在面对投资机会时必须保持辨别力。
新加坡国立大学商学院治理与可持续发展主任 Lawrence Loh 教授表示，人们在面对投资机会时应谨慎对待，尤其是当被要求投入巨额资金时。
他说：“每当机会出现时……一定要尝试验证信息，甚至通过多个渠道进行验证。”
