陷阱初現
今年早些時候，Michelle（化名）接受了一次邀請，去了解一個與中國南寧市相關的商業機會。當時她認為這是一個加入高端獨家投資項目的機會。
然而，她隨後開始對該計劃產生懷疑，目前正試圖追回投資的 7.5 萬多新加坡元（約 5.92 萬美元）。
Michelle 是在今年早些時候接觸到這個項目的。當時她在工作中面臨挑戰，而她的多年好友 Evelyn（化名）告訴她，自己通過頻繁出差在「做生意」，這引起了她的好奇心。
Evelyn 邀請她進一步了解，並邀請她隨行一次旅行。
幾周後，Michelle 便登上了從新加坡飛往中國廣西首府南寧的航班。
在五天時間裡，她參加了由其他新加坡人主持的會議和演示，隨後被正式邀請加入一個被組織者描述為「與南寧發展相關」的商業機會。
為了參與其中，她購買了「股份」。這樣她就可以通過招募兩名新成員加入該計劃來賺取佣金。
Michelle 和她招募的另一名成員最終將 7.5 萬新加坡元轉入了 Evelyn 的新加坡銀行帳戶。
但她說，當對方沒有為這筆交易提供收據時，她開始感到不安。
此外，她在南寧簽署的一份早期的意向協議副本也沒有交給她。
Michelle 表示，招募新成員後承諾給她的佣金至今也未兌現。
如今，她正努力追回投資。但所有向 Evelyn 尋求答案的嘗試都失敗了，問題要麼被迴避，要麼被直接忽略。
9 月 4 日（周五），新加坡外交部表示，已有 52 名新加坡人在中國因涉嫌參與一起傳銷計劃而被捕。
CNA 了解到，該計劃與「1040 陽光工程」有關——這是一個長期運行的傳銷計劃，此前中國當局已對其進行了嚴厲打擊。
其運作模式與 Michelle 以及 CNA 採訪的至少十幾名新加坡人的經歷非常相似，儘管並非所有人最終都投資了。
目前尚不清楚有多少新加坡人被接觸或仍參與其中。但許多受訪者表示，他們認識其他參與該計劃的人。受訪者身份多樣，從金融和商業專業人士到退休人員不等，其中三人已向警方報案。
新加坡警察部隊（SPF）確認，已收到關於有人推廣與中國當局調查對象相似計劃的報告。
警方在回應 CNA 詢問時表示：「新加坡警察部隊已聯繫中國當局以獲取相關信息，以確定中國當局正在進行的調查與新加坡境內報告的活動之間是否存在聯繫。」
「在新加坡國內法律允許的範圍內，一旦中國當局提供相關信息，新加坡警察部隊將提供協助。」
新加坡境內的「預熱」會議
通過 CNA 的採訪發現，這種招募過程在十多年來基本沒有改變。
大多數經曆始於與新接觸的人或共同朋友之間關於中國或南寧廣泛投資機會的隨意交談。
這些交談通常發生在專業活動、社交活動，甚至是該計劃現有成員組織的社交聚會上。
受訪者告訴 CNA，許多參加者看起來很成功，或者在講述自己的生活軼事時非常有吸引力。
CNA 最近在新加坡市中心的一次此類會議中進行了臥底調查。
這場持續兩小時的聚會大約有 10 人參加。
對話開始得很自然，主要圍繞參與者的背景、退休計劃和愛好展開。有些人是第一次見面。
當一名嘉賓提到對投資中國感興趣時，一名被 CNA 確認在該計劃中的成員開始大談廣西，尤其是南寧的潛力。
其推銷話術基於幾個因素：新加坡人和新加坡公司深度參與該市發展、當地政府對外國資金的熱情、南寧的快速增長以及巨大的未來潛力。
這種敘事方式在 CNA 為此報道進行的每一次採訪中都占據主導地位。
CNA 還目擊了現有成員與嘉賓交換聯繫方式，並建議在「更合適的場合」進行後續會議以了解詳情。
組織者還提出了未來前往中國旅行的可能性，儘管他表示由於南寧近期的天氣狀況，未來幾個月內可能不會成行。
幾位受訪者隨後告訴 CNA，是在規模較小的後續會議上，他們被介紹到了針對南寧的具體商業和投資機會，儘管這些推銷並沒有詳細說明該計劃是如何運作的。
今年 1 月，Rob（化名）被他的朋友和一名共同熟人約了出來。當時他正處於失業狀態。
Rob 說，該計劃被描述為類似於新加坡吸引全球投資者的方式，只不過成員們運行得「不那麼明顯」。
另一位受訪者 Alfred（化名）被告知，這是一個僅限邀請的獨家機會，面向海外華人群體，且與南寧的發展掛鉤。
Alfred 說：「我被告知南寧正處於重大增長的定位，並提到了東協一體化、南寧-新加坡走廊以及『一帶一路』倡議。」
南寧之行
那些對投資感興趣的人會被邀請參加一次組織好的南寧之行。
47 歲的 Adrian Tan 先生就是其中之一。
這位營銷專業人士同意公開身份以提高人們對該傳銷計劃的警覺。他說，當時他的職業生涯正處於困難時期。
他在 2018 年前往南寧，因為被告知南寧代表了一個機會，就像在深圳經濟快速增長前投資那裡一樣。
「我想這也許是一個轉折點。因此，這也是促使我考慮前往那裡的驅動因素。」
一些受訪者提到他們住在酒店，而另一些人則住在參與該計劃的其他新加坡人的公寓里。
CNA 還查閱了發送給潛在參與者的詳細行程截圖。
這些行程包括城市觀光、參觀當地商場以及所謂的南寧開發中心。
此外，在為期四到五天的行程中，還安排了多次用餐和會議。
今年早些時候前往南寧的 Kim（化名）說，她最初認為只是和朋友一起去度假。
她回憶道，行前被告知：「你只需要支付自己的機票，其他一切都將由我們安排。住宿、飲食全部搞定。」
但許多受訪者表示，他們的大部分時間都花在與已經參與該計劃的其他新加坡人見面，地點在餐廳、咖啡館和私人住宅。
Kim 在回憶一次參加的演示會時說：「看到這麼多新加坡人在那裡，我感到非常震驚。」
對於 2019 年以探索擴大業務機會為由前往南寧的 Benjamin（化名）來說，這是事情不對勁的第一個信號。
Benjamin 說：「如果你要求我在中國擴大業務，首先你應該把我介紹給當地商人……而不是其他新加坡人。」
核心套路
大多數受訪者表示，他們的旅行在至少兩次由新加坡同胞主持的簡報會中達到高潮，地點通常在私人住宅或辦公室。
在會上，演講者先分享個人成功案例，然後解釋參與者如何加入並從中賺錢。
CNA 在受訪者提供的數小時秘密錄音中聽到了類似的解釋。
在一段 2025 年 2 月的錄音中，參與者被告知他們的職責是識別並邀請新加坡的潛在成員。
參與者還被反覆告知，這個機會不僅能改變他們自己的生活，還能改變他們招募的人的生活。
營銷專業人士 Tan 先生表示，組織者將該計劃描述為一種「會員制」模式。
參與者被告知有不同的會員等級，每個等級需要支付不同的預付款。
他們可以通過支付約 3 萬或 5 萬新加坡元加入，每個等級允許他們招募不同數量的「下線」。
Tan 先生告訴 CNA：「佣金來自你下線的會員費。你只是把錢從底層一直傳遞到頂層。」
儘管受訪者對組織者如何使用資金的說法不一，但所有人都被告知，回報取決於招募更多參與者加入該計劃。
幾位受訪者還表示，他們必須開設一個當地銀行帳戶，以便接收佣金。
疑慮升級
儘管最初對在南寧看到的情況印象深刻，但 Tan 先生說，隨著演示的繼續，他感到越來越不安。
「沒有產品，」他說，「純粹是會員制。」
Benjamin 說，直到組織者畫圖解釋資金流向時，他才意識到這個機會與他的預期截然不同。
「一旦他們把它畫出來，你就會意識到這不是投資……你必須為了錢去工作，去拉人進來，讓人們把錢投進來，」Benjamin 說。
他和旅伴決定在第三天後離開組織好的行程，並在剩餘的停留期間預訂了另一家酒店。
他補充道：「我們簡直是在中國『逃跑』了。」
Kim 說，組織者告訴參與者，他們要將資金全部轉給「招募你的人」。
當她詢問如果招募者帶著錢消失了怎麼辦時，組織者回答說：「他們絕不會逃跑，因為他們留下來能獲得比逃跑更多的利益。」
Alfred 說，對方向他展示了聯繫人的中國銀行帳戶，顯示每隔幾個月有 5 萬到 25 萬人民幣（約 9,500 到 4.7 萬新加坡元）的存款，以此作為投資回報的證明。
Kim 回憶道，在一次演示中，組織者鼓勵參與者自己上網搜索信息。
組織者還聲稱，對於在網上批評該計劃的人，已採取法律行動。
一名受訪者說，他詢問一名成員關於網上指控其為傳銷計劃的文章，對方聲稱這些報道僅僅是謠言，建議他不要太在意。
決定與代價
幾位去過南寧的受訪者描述，旅行在最後的「承諾」環節達到頂峰。
Tan 先生說，在一家私人住宅里，他和其他一名參會者被要求籤署一份簡短的協議，並被鼓勵支付 300 元人民幣的費用來簽約。
另一名受訪者的秘密錄音也證實了這種安排。
Tan 先生和另一名參會者簽署了協議並提供了護照詳情。
Tan 先生回憶道：「最終我們討論後認為，既然不需要預付大額資金，我們就答應了然後離開了房間。」他補充說，他們之後沒有支付款項，也沒有將錢投入該計劃。
但對於 2016 年訪問南寧的 Rachel 來說，情況完全不同。
儘管有所保留，但她說她最終覺得可以信任她的接待人和遇到的其他投資者。
Rachel 說：「他們都比我年長。我認為他們比我精明。如果他們認為這是一個好的商業機會，也許我也應該考慮。」
她和 Michelle 都描述了對方如何指導她們籌集加入計劃所需的資金。
Rachel 回憶道：「（對方）教我抵押自己的資產……還說你可以套現保險單。你可以抵押勞力士。你可以賣掉（其他東西）。」
「你可以向家人借幾千新加坡元，以後慢慢還。」
Rachel 說，她最終選擇賣掉保險單，籌集了 4.5 萬新加坡元。然後將這筆錢轉入了接待人的新加坡銀行帳戶。
覺醒與悔恨
投資後，加入該計劃的人會獲得培訓課程和研討會。在新加坡的這些課程中，禁止拍照和錄像。
Rachel 說，培訓內容包括接觸潛在投資者的規則和方法，並被告知首先要接觸家人。
她最終詢問了她的表哥是否感興趣。
Rachel 說：「他問需要投入多少錢，利息是多少？他說這不可能這麼好。」
她的表哥向她展示了關於此類計劃的網絡新聞文章，但她起初處於否認狀態。儘管如此，她深入研究後發現，文章中描述的細節與她的經歷如出一轍。
隨後，她開始思考退出該計劃的方法。
Rachel 說：「我不希望有人僅僅因為我想拿回錢就接替我的位置。所以我說不，這個選項被排除了。」
她告訴招募者，她的家人急需這筆資金。然而，這最初遭到了拒絕和不滿。
Rachel 說，她堅持每天給招募者打電話，持續一個月，對方最終才讓步。
招募者告訴她，她轉帳的 4.5 萬新加坡元將通過她在南寧開設的帳戶退還給她。
在接下來的好幾周里，Rachel 每天從南寧帳戶中提取最高限額，到目前為止已追回約 2 萬新加坡元。
「我認為自己能拿回一部分錢已經很幸運了，」Rachel 說，「我覺得自己太天真了。」
而像 Michelle 這樣的人就沒那麼幸運，她們正徒勞地嘗試追回投入的資金。
報案與發聲
儘管沒有投入資金，但 Tan 先生在旅行結束後依然報了警。
他是三名報案的受訪者之一。
在一名朋友告訴他最近仍有更多新加坡人被邀請去南寧後，他在 7 月份在 LinkedIn 上發布了一篇講述 2018 年經歷的帖子。
這篇帖子引起了許多人的關注。
他說：「很多人聯繫我……其中一些人的經歷比我更糟糕。」
Rachel 說，她一直試圖警告那些在南寧之行中認識的人，或那些對投資感興趣的人。
「我給所有女性朋友打電話……如果有人叫你去南寧，請務必小心，」Rachel 說。
「這次經曆本身就是一個巨大的教訓。」
金融專家強調，個人在面對投資機會時必須保持辨別力。
新加坡國立大學商學院治理與可持續發展主任 Lawrence Loh 教授表示，人們在面對投資機會時應謹慎對待，尤其是當被要求投入巨額資金時。
他說：「每當機會出現時……一定要嘗試驗證信息，甚至通過多個渠道進行驗證。」
