近日，新加坡山立汇款公司被立案调查持续发酵，商业事务局调查人员上门查封物证后，山立隔日按当局指示开门提供咨询服务，但不再接受新交易。被立案调原因为涉嫌以欺诈为目的经营业务，导致不少在新加坡工作的中国公民的汇款被中国当局冻结。
其后山立汇款公司在微信公众号发表声明，否认有任何不法行为，并表示公司没有倒闭、重组、破产和解散的计划。
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这起事件的起因是去年10月底，新加坡出现了多例跨境汇款被账户冻结的案件。一些在新加坡本地工作的外国人通过汇款公司汇款到中国的银行户头，结果被中国执法当局以这些汇款涉及犯罪行为为由，冻结在当地银行的户头。
据了解，这些汇款公司为了降低成本，没有通过银行或银行卡渠道汇款，而是寻找海外第三方代理商完成，这增加了风险。
01 山立汇款突然退牌照 被当局调查
今年2月20日，山立汇款公司突然向新加坡金融管理局（MAS）表明要交出牌照并停止业务，MAS随即发出指示，要求山立汇款公司在七个工作日内完成所有汇款交易，否则得通知顾客。同时，MAS也与中国政府和汇款公司合作，帮助解决汇回中国的资金冻结问题，并举行了现场沟通会，与受影响的汇款者协商解决办法。
三天后，新加坡警察部队和MAS发出联合公告，表示正在调查山立汇款公司的两名负责人，分别是一名43岁的女董事诺维安蒂，以及一名34岁的合规经理沙米尔，他们被指以欺诈为目的经营业务，以及未能履行作为持牌支付服务提供商的各项义务。
公告指出，山立并没有积极配合MAS提供所要求的信息，也没有针对汇款资金流作出令人满意的解释。此外，当局也接到了山立公司银行户头和董事个人银行户头，出现异常转账的通报，当局还在商业事务局调查人员的协助下，上门查封了山立的证物。
02 山立被调查人 曾识破诈骗受表扬
图源：联合早报
值得一提的是，被调查的山立两名负责人诺维安蒂和沙米尔，曾经因为协助顾客识破跨国诈骗案，而受到警方的表扬。
2017年9月，一名75岁老妇接到自称是中国公安的电话，指示她与某个女子会面，一同到山立将4万元汇至中国，山立职员发现事有蹊跷，及时识破骗局。
当年身为山立副总经理的沙米尔受访时说，两人到山立时，行为举止很可疑，女子主导汇款过程又不让老妇插话，老妇还紧握现款不肯松手，决定通知总经理，诺维安蒂原本拒绝汇款，但听到女子说要带老妇到别处汇款后，她改口假装答应汇款并且报警。
两人因此事受到新加坡警方表扬，获颁发公民意识奖（Public Spiritedness Award）。
03 事件反应：山立汇款多次发声明 辩称无罪
面对当局的调查和指控，山立汇款公司在微信公众号发表声明，否认公司以欺诈为目的经营业务，声称早在去年就知会当局有关归还牌照的意愿，并重申公司没有倒闭、重组、破产和解散的决定，不解为何会在破产、重组和解散法下被调查。
图源：山立中国汇款公众号
山立在声明中说，归还汇款公司的牌照不是突然的决定，声称山立在去年首次向MAS表达了归还牌照的决定，并就此发出多封电邮给当局的高级官员，但这些电邮没有得到预期的回应。
并表示归还牌照纯粹是商业决定，不影响公司对过去商业交易的任何责任。
据山立了解，当局的审核完成日期为2月27日，而山立持牌营业的最后一天是29日，因此公司无意干扰审核过程。山立不打算在29日后关闭店面，而是打算继续营业两个月，以方便跟进审核问题，并处理顾客的疑问。
04 政府为苦主开讲解会 两名负责人曾获表扬
图源：联合早报
为了让受影响的汇款者了解事件的最新进展，政府于2月25日在国家发展部大楼举行了四场讲解会，约有200人出席。讲解会由一名说英语的MAS官员和一名说华语的警官主持，还有一名通译员负责翻译。
两名官员先讲述事件现况，然后留15分钟回答苦主的提问，但因为调查还在进行中，当局提供的实质信息不多。
许多苦主在会后表示，希望政府能够早日帮他们“洗脱”诈骗罪名，让他们不再求助无门，也希望能够追回被冻结或被没收的款项，或者得到山立的赔偿。
一些苦主还拿着山立的执照、交易确认书、收据等一大叠文件，要求当局要求山立提供与第三方的合作委托关系证明书，以证明他们的清白。
05 其他汇款公司受牵连 顾客担忧
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除了山立汇款公司，其他一些汇款公司也受到了汇款被冻结事件的影响。截至本月20日，警方共接获超过840起汇款至中国后当地银行户头遭冻结的报案，涉款总额约1600万元，其中510起报案与山立汇款公司有关。据了解，其他报案与长诚、汉生和其他汇款公司相关。
长诚汇款中心总裁黄冠华受询时承诺，会谨慎和竭力处理这类情况，并向客户保证会积极提供协助：“如果顾客需要帮助或对此存疑，可直接与我们联系。”一些受访者透露，长诚曾针对个别汇款案例赔款，以示善意，汉生汇款公司则不予置评。
这起事件也引发了一些在新加坡工作的外国人对汇款安全的担忧，他们表示，希望能够找到一个可靠和合法的汇款渠道，避免自己的辛苦钱被冻结或被骗，也呼吁政府和当局加强对汇款公司的监管，保护消费者的权益。
山立汇款公司事件是一起涉及跨境汇款、资金冻结、欺诈指控和牌照退还的复杂案件，牵涉了多方的利益和责任。事件仍在调查中，结果尚未公布，我们将继续关注事件的最新进展，为您提供最新的信息。
