近日，新加坡山立匯款公司被立案調查持續發酵，商業事務局調查人員上門查封物證後，山立隔日按當局指示開門提供諮詢服務，但不再接受新交易。被立案調原因為涉嫌以欺詐為目的經營業務，導致不少在新加坡工作的中國公民的匯款被中國當局凍結。
其後山立匯款公司在微信公眾號發表聲明，否認有任何不法行為，並表示公司沒有倒閉、重組、破產和解散的計劃。
圖源：CNA
這起事件的起因是去年10月底，新加坡出現了多例跨境匯款被帳戶凍結的案件。一些在新加坡本地工作的外國人通過匯款公司匯款到中國的銀行戶頭，結果被中國執法當局以這些匯款涉及犯罪行為為由，凍結在當地銀行的戶頭。
據了解，這些匯款公司為了降低成本，沒有通過銀行或銀行卡渠道匯款，而是尋找海外第三方代理商完成，這增加了風險。
01 山立匯款突然退牌照 被當局調查
今年2月20日，山立匯款公司突然向新加坡金融管理局（MAS）表明要交出牌照並停止業務，MAS隨即發出指示，要求山立匯款公司在七個工作日內完成所有匯款交易，否則得通知顧客。同時，MAS也與中國政府和匯款公司合作，幫助解決匯回中國的資金凍結問題，並舉行了現場溝通會，與受影響的匯款者協商解決辦法。
三天後，新加坡警察部隊和MAS發出聯合公告，表示正在調查山立匯款公司的兩名負責人，分別是一名43歲的女董事諾維安蒂，以及一名34歲的合規經理沙米爾，他們被指以欺詐為目的經營業務，以及未能履行作為持牌支付服務提供商的各項義務。
公告指出，山立並沒有積極配合MAS提供所要求的信息，也沒有針對匯款資金流作出令人滿意的解釋。此外，當局也接到了山立公司銀行戶頭和董事個人銀行戶頭，出現異常轉帳的通報，當局還在商業事務局調查人員的協助下，上門查封了山立的證物。
02 山立被調查人 曾識破詐騙受表揚
圖源：聯合早報
值得一提的是，被調查的山立兩名負責人諾維安蒂和沙米爾，曾經因為協助顧客識破跨國詐騙案，而受到警方的表揚。
2017年9月，一名75歲老婦接到自稱是中國公安的電話，指示她與某個女子會面，一同到山立將4萬元匯至中國，山立職員發現事有蹊蹺，及時識破騙局。
當年身為山立副總經理的沙米爾受訪時說，兩人到山立時，行為舉止很可疑，女子主導匯款過程又不讓老婦插話，老婦還緊握現款不肯鬆手，決定通知總經理，諾維安蒂原本拒絕匯款，但聽到女子說要帶老婦到別處匯款後，她改口假裝答應匯款並且報警。
兩人因此事受到新加坡警方表揚，獲頒發公民意識獎（Public Spiritedness Award）。
03 事件反應：山立匯款多次發聲明 辯稱無罪
面對當局的調查和指控，山立匯款公司在微信公眾號發表聲明，否認公司以欺詐為目的經營業務，聲稱早在去年就知會當局有關歸還牌照的意願，並重申公司沒有倒閉、重組、破產和解散的決定，不解為何會在破產、重組和解散法下被調查。
圖源：山立中國匯款公眾號
山立在聲明中說，歸還匯款公司的牌照不是突然的決定，聲稱山立在去年首次向MAS表達了歸還牌照的決定，並就此發出多封電郵給當局的高級官員，但這些電郵沒有得到預期的回應。
並表示歸還牌照純粹是商業決定，不影響公司對過去商業交易的任何責任。
據山立了解，當局的審核完成日期為2月27日，而山立持牌營業的最後一天是29日，因此公司無意干擾審核過程。山立不打算在29日後關閉店面，而是打算繼續營業兩個月，以方便跟進審核問題，並處理顧客的疑問。
04 政府為苦主開講解會 兩名負責人曾獲表揚
圖源：聯合早報
為了讓受影響的匯款者了解事件的最新進展，政府於2月25日在國家發展部大樓舉行了四場講解會，約有200人出席。講解會由一名說英語的MAS官員和一名說華語的警官主持，還有一名通譯員負責翻譯。
兩名官員先講述事件現況，然後留15分鐘回答苦主的提問，但因為調查還在進行中，當局提供的實質信息不多。
許多苦主在會後表示，希望政府能夠早日幫他們「洗脫」詐騙罪名，讓他們不再求助無門，也希望能夠追回被凍結或被沒收的款項，或者得到山立的賠償。
一些苦主還拿著山立的執照、交易確認書、收據等一大疊文件，要求當局要求山立提供與第三方的合作委託關係證明書，以證明他們的清白。
05 其他匯款公司受牽連 顧客擔憂
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除了山立匯款公司，其他一些匯款公司也受到了匯款被凍結事件的影響。截至本月20日，警方共接獲超過840起匯款至中國後當地銀行戶頭遭凍結的報案，涉款總額約1600萬元，其中510起報案與山立匯款公司有關。據了解，其他報案與長誠、漢生和其他匯款公司相關。
長誠匯款中心總裁黃冠華受詢時承諾，會謹慎和竭力處理這類情況，並向客戶保證會積極提供協助：「如果顧客需要幫助或對此存疑，可直接與我們聯繫。」一些受訪者透露，長誠曾針對個別匯款案例賠款，以示善意，漢生匯款公司則不予置評。
這起事件也引發了一些在新加坡工作的外國人對匯款安全的擔憂，他們表示，希望能夠找到一個可靠和合法的匯款渠道，避免自己的辛苦錢被凍結或被騙，也呼籲政府和當局加強對匯款公司的監管，保護消費者的權益。
山立匯款公司事件是一起涉及跨境匯款、資金凍結、欺詐指控和牌照退還的複雜案件，牽涉了多方的利益和責任。事件仍在調查中，結果尚未公布，我們將繼續關注事件的最新進展，為您提供最新的信息。
