繼海底撈聯合創始人舒萍和戴森電器公司創始人詹姆斯·戴森（James Dyson）後，全球最大對沖基金橋水公司的創始人瑞·達利歐（Ray Dalio）也準備在新加坡設立家族辦公室，負責管理其在亞洲地區的投資和慈善事業。今年10月，新加坡聯合早報也曾報道有越來越多的中港富人來新加坡設家族辦公室以管理家族財富。
為什麼大佬們都喜歡在新加坡設立家族辦公室？
一、加碼亞洲市場
家族辦公室是指專門為超級富豪提供全方位財富管理的公司，並使其資產能夠順利進行跨代傳承和保值增值。根據新加坡金融管理局（MAS）提供的統計數據顯示，從2017年到2019年期間，新加坡家族辦公室的數量增加了五倍。在聯合早報報道的市場調查中，新加坡本地約有200個家族辦公室，管理資產規模一般超過1億美元，總規模可能約200億美元。
這兩年來，來新加坡設立家族辦公室的名人富豪就有橋水基金創始人瑞·達利歐、海底撈聯合創始人舒萍和戴森電器公司創始人詹姆斯·戴森。
達利歐來頭不小——1975年，年僅26歲的他在自己的兩居室公寓里創辦了橋水基金。如今，橋水管理著約1480億美元資產，而現年71歲的達利歐個人財富凈值也超過150億美元，躋身全美富豪榜前30之列。
橋水在亞洲首設家辦，被業內視為「繼續大手筆投資中國和亞太地區」的信號。與此同時，家族辦公室作為一群隱秘LP，也漸漸走向台前。募資寒冬下，越來越多VC/PE將目光投向了家族辦公室。
家族辦公室，可以說是全球超級富豪的標配，是頂級富豪專門為管理個人財富而設立的公司，通常為富豪管理投資、慈善活動、信託基金、日常活動等各類事項。
二、海底撈成立家族辦公室
海底撈聯合創辦人舒萍於2019年在新加坡設立了家族辦公室。對於這個富豪家族的標配業務，在實現了龐大的財富積累之後，海底撈終於也加入進來。
2009年起，新加坡政府出台政策，針對單一家族辦公室，降低其設立門檻，並給予更多優惠的稅收政策。據悉，高凈值家族一旦在新加坡成立了單一家族辦公室，就可以讓3位家族成員在新加坡當地工作，經過2至3年時間，即可申請在新加坡的永久居留權。這顯然對於高凈值家族有著很強的吸引力。
三、中國家族辦公室十年翻一倍
眼下，家族財富正成為VC/PE們背後的隱秘金主。
不可否認，經濟的飛速發展和財富傳承的強烈需求，造就出了一個巨大市場。當富有家族集體來到了財富轉移臨界點，創一代向創二代交棒不可避免，積累的龐大財富如何傳承下去？這成為未來10年讓中國200萬創一代、富一代、企業家、企業主們日漸焦慮的一個問題。
關於家族辦公室的報告顯示，過去十年，亞洲高凈值人群數量攀升占全球總數的四分之一，同時，資產規模也在日益增長。高凈值家族對財富規劃、財富傳承、家族傳承的需求凸顯了家族辦公室存在的必要性，也直接刺激了亞洲家族辦公室數量的增長。據其統計，中國家族辦公室的數量在十年內翻了一番。
家族財富漸漸成為VC/PE圈一股不可或缺的力量。「一些體量比較大的家族財富配置中，私募股權占比最多是在50%以上，市場平均占比大概是在20%左右。」
與此同時，《2020中國家族財富與家族辦公室調研報告》顯示，過去12個月，中國家族辦公室的平均回報率為11%。私募股權是表現最好的資產類別，直接投資的回報率為19%，基金投資回報率為15%。房地產表現也不錯，直接投資回報率為14%，房地產投資信託(REITs)為9.0%。
2020年，當募資的頭部效應越來越明顯，VC/PE將目光投向家族辦公室。「目前國內不管是GP還是LP、以及FA，對於家辦業務的探討非常多，GP們都想拿這裡的錢，甚至包括很多頭部GP。」
如今，隨著橋水、海底撈等越來越多的集中於亞洲的家族辦公室悄然成立，VC/PE正在焦灼地等待著他們出手。
四、新加坡家族辦公室或成未來大趨勢
據研究機構Wealth-X 2020年的數據顯示，亞洲的億萬富翁總數從去年的677名增長到758名，同比增長了12％。而他們的累積財富增長了11％，達到2.4萬億美元。隨著亞洲富豪財富累積速度越來越快，各國也加緊腳步制定家族辦公室相關制度。早已布局的新加坡，在利好政策和稅收優惠上已經占據了一定的「吸金」優勢。
此外，新加坡長期以來都是全球最有競爭力的金融中心之一和最宜經商的國家之一。加之穩定的社會政治環境和與中國相近的地緣關係，新加坡一直吸引不少中國富人前來。今年以來籌劃將部分家族財產轉移新新加坡的中港富人，估計是去年的五倍。
相信在未來，我們還能看到更多的超級富翁在新加坡設立家族辦公室。
*圖片來源於網絡，版權歸作者所有
