新加坡：全球金融监管机构给予了新加坡反洗钱框架最高评级，但同时也指出了该国在处罚力度和跨境合作方面的不足。
金融行动特别工作组（FATF）于周三（5月6日）发布了对新加坡的相互评估报告，该报告是对2020年至去年7月期间进行的定期审查。
报告特别提到了2023年轰动一时的30亿新元（约23.6亿美元）洗钱案，称其是“新加坡持续且积极实施增量及独特措施，以应对试图滥用新加坡金融系统行为的最清晰体现”。
FATF表示，这起案件既展示了新加坡对犯罪分子的吸引力，也体现了其执法质量以及打击金融犯罪的政治决心。
这起案件涉及外国籍人士通过海外远程赌博犯罪手段转移数十亿资金，是当年全球规模最大的洗钱打击行动之一。
针对该案件，新加坡成立了一个跨部门委员会，旨在审查并改进新加坡应对洗钱、恐怖融资及扩散融资的方法。此后，新加坡引入了包括法律修订和新型信息数据共享机制在内的多项新措施。
FATF表示，新加坡的反洗钱与反恐怖融资制度，以及其政策和行动合作，“很可能是世界上最好的制度之一”。
什么是金融行动特别工作组（FATF）？
金融行动特别工作组（FATF）是一个全球性机构，负责制定各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的标准。
这个拥有40个成员的组织通过制定规则，帮助各国当局追捕与贩毒、军火交易、网络诈骗及其他严重犯罪相关的非法资金。
新加坡自1992年起成为其成员。新加坡内政部高级顾问T Raja Kumar曾于2022年至2024年担任该组织主席。
成员国会定期通过同行评审（即相互评估）进行评估，以确定其制度是否符合FATF标准。评估涵盖两个方面：是否具备必要的法律法规，以及在风险管理、监管和执法等11个领域内取得成果的有效性。
根据评估结果，国家会被列入三种监测轨道之一。“定期跟进”是针对系统强大的国家的默认状态。“强化跟进”适用于需要进行重大改进的国家。最严重的是FATF国际合作审查组程序，仅保留给需要进行根本性改革并接受FATF直接监督的国家。这一过程可能导致国家被列入灰名单或黑名单。
表现出色
新加坡是首批接受第五轮也是最新一轮评估的国家之一，并获得了“定期跟进”状态。新加坡金融管理局、内政部和财政部在联合声明中表示，这适用于表现良好的成员。
这是针对其系统被认为具有“实质性至高度有效性和技术合规性”的成员的默认级别。
另外两个更具影响力的结果是“强化跟进”（要求进行重大改进和更密集的监测）以及FATF国际合作审查组程序（要求进行根本性改进和直接的FATF监督）。
这三个机构表示，评估结果证实了新加坡拥有“稳健且有效的框架和流程”来应对金融犯罪。
他们补充道：“尽管FATF在许多领域的标准已显著提高，但此次评估较新加坡2016年的第四轮结果有所进步。”
本轮评估更加强调各国制度的有效性，并结合其风险概况和背景进行评估。
调查发现，新加坡拥有稳健的治理结构和健全的法律框架、强大的行动协调能力、政府整体对金融犯罪风险的理解，以及在公共与私营部门之间以及与国际同行之间有效的合作。
负责防范洗钱和恐怖融资的实体也通过强大的风险导向系统接受监管。
相关机构表示，新加坡还拥有完善的执法系统来支持调查和起诉，包括对金融情报的有效利用、强大的资产追回能力以及国际合作。
待改进领域
与所有受评估的司法管辖区一样，FATF也指出了需要改进的领域。
调查发现，新加坡的洗钱处罚力度较低，可能不足以对犯罪者起到足够的威慑作用。虽然该国开展了强有力的国际合作，但“仍可能存在延迟，新加坡可以更好地利用正式的合作渠道”。
虽然新加坡的金融机构和虚拟资产服务提供商通常表现出良好的扩散融资风险意识，但“在某些传统上不受FATF义务约束的部门，如外国国旗代表处，风险意识仍有待提高”。
报告发现，此类代表处对恐怖融资和扩散融资规则的理解“微乎其微”。
在为期五年的评估期内，新加坡开展了超过11,000起洗钱调查和126起恐怖融资调查，FATF称其为“规模非常庞大”。
然而，报告指出，虽然考虑到其影响力范围，专注于境内犯罪是恰当的，但这种做法“对于打击针对新加坡公民的复杂跨国组织的影响有限”。
作为公司设立和财富管理的中心，新加坡被发现对国内注册公司如何被滥用有“相当好的理解”，但对与法律安排、未注册外国公司及复杂结构相关的风险“理解较为有限”。
新加坡欢迎建议
“新加坡仍坚定致力于遵守FATF标准，并欢迎FATF的建议，”这三个机构表示，并承认开放型经济将继续面临试图利用其金融系统的挑战。
他们表示，新加坡将研究这些建议，并以符合风险比例的方式予以采纳，同时在现有优势的基础上，扩大目前涉及六家主要银行的信息共享计划COSMIC。
他们补充说，新加坡将继续致力于打击金融犯罪，以维护其作为值得信赖的金融、商业和贸易中心的地位，同时保持对合法业务和投资者的开放。
