新加坡：全球金融監管機構給予了新加坡反洗錢框架最高評級，但同時也指出了該國在處罰力度和跨境合作方面的不足。
金融行動特別工作組（FATF）於周三（5月6日）發布了對新加坡的相互評估報告，該報告是對2020年至去年7月期間進行的定期審查。
報告特別提到了2023年轟動一時的30億新元（約23.6億美元）洗錢案，稱其是「新加坡持續且積極實施增量及獨特措施，以應對試圖濫用新加坡金融系統行為的最清晰體現」。
FATF表示，這起案件既展示了新加坡對犯罪分子的吸引力，也體現了其執法質量以及打擊金融犯罪的政治決心。
這起案件涉及外國籍人士通過海外遠程賭博犯罪手段轉移數十億資金，是當年全球規模最大的洗錢打擊行動之一。
針對該案件，新加坡成立了一個跨部門委員會，旨在審查並改進新加坡應對洗錢、恐怖融資及擴散融資的方法。此後，新加坡引入了包括法律修訂和新型信息數據共享機制在內的多項新措施。
FATF表示，新加坡的反洗錢與反恐怖融資制度，以及其政策和行動合作，「很可能是世界上最好的制度之一」。
什麼是金融行動特別工作組（FATF）？
金融行動特別工作組（FATF）是一個全球性機構，負責制定各國打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資的標準。
這個擁有40個成員的組織通過制定規則，幫助各國當局追捕與販毒、軍火交易、網絡詐騙及其他嚴重犯罪相關的非法資金。
新加坡自1992年起成為其成員。新加坡內政部高級顧問T Raja Kumar曾於2022年至2024年擔任該組織主席。
成員國會定期通過同行評審（即相互評估）進行評估，以確定其制度是否符合FATF標準。評估涵蓋兩個方面：是否具備必要的法律法規，以及在風險管理、監管和執法等11個領域內取得成果的有效性。
根據評估結果，國家會被列入三種監測軌道之一。「定期跟進」是針對系統強大的國家的默認狀態。「強化跟進」適用於需要進行重大改進的國家。最嚴重的是FATF國際合作審查組程序，僅保留給需要進行根本性改革並接受FATF直接監督的國家。這一過程可能導致國家被列入灰名單或黑名單。
表現出色
新加坡是首批接受第五輪也是最新一輪評估的國家之一，並獲得了「定期跟進」狀態。新加坡金融管理局、內政部和財政部在聯合聲明中表示，這適用於表現良好的成員。
這是針對其系統被認為具有「實質性至高度有效性和技術合規性」的成員的默認級別。
另外兩個更具影響力的結果是「強化跟進」（要求進行重大改進和更密集的監測）以及FATF國際合作審查組程序（要求進行根本性改進和直接的FATF監督）。
這三個機構表示，評估結果證實了新加坡擁有「穩健且有效的框架和流程」來應對金融犯罪。
他們補充道：「儘管FATF在許多領域的標準已顯著提高，但此次評估較新加坡2016年的第四輪結果有所進步。」
本輪評估更加強調各國制度的有效性，並結合其風險概況和背景進行評估。
調查發現，新加坡擁有穩健的治理結構和健全的法律框架、強大的行動協調能力、政府整體對金融犯罪風險的理解，以及在公共與私營部門之間以及與國際同行之間有效的合作。
負責防範洗錢和恐怖融資的實體也通過強大的風險導向系統接受監管。
相關機構表示，新加坡還擁有完善的執法系統來支持調查和起訴，包括對金融情報的有效利用、強大的資產追回能力以及國際合作。
待改進領域
與所有受評估的司法管轄區一樣，FATF也指出了需要改進的領域。
調查發現，新加坡的洗錢處罰力度較低，可能不足以對犯罪者起到足夠的威懾作用。雖然該國開展了強有力的國際合作，但「仍可能存在延遲，新加坡可以更好地利用正式的合作渠道」。
雖然新加坡的金融機構和虛擬資產服務提供商通常表現出良好的擴散融資風險意識，但「在某些傳統上不受FATF義務約束的部門，如外國國旗代表處，風險意識仍有待提高」。
報告發現，此類代表處對恐怖融資和擴散融資規則的理解「微乎其微」。
在為期五年的評估期內，新加坡開展了超過11,000起洗錢調查和126起恐怖融資調查，FATF稱其為「規模非常龐大」。
然而，報告指出，雖然考慮到其影響力範圍，專注於境內犯罪是恰當的，但這種做法「對於打擊針對新加坡公民的複雜跨國組織的影響有限」。
作為公司設立和財富管理的中心，新加坡被發現對國內註冊公司如何被濫用有「相當好的理解」，但對與法律安排、未註冊外國公司及複雜結構相關的風險「理解較為有限」。
新加坡歡迎建議
「新加坡仍堅定致力於遵守FATF標準，並歡迎FATF的建議，」這三個機構表示，並承認開放型經濟將繼續面臨試圖利用其金融系統的挑戰。
他們表示，新加坡將研究這些建議，並以符合風險比例的方式予以採納，同時在現有優勢的基礎上，擴大目前涉及六家主要銀行的信息共享計劃COSMIC。
他們補充說，新加坡將繼續致力於打擊金融犯罪，以維護其作為值得信賴的金融、商業和貿易中心的地位，同時保持對合法業務和投資者的開放。
