由于买房已成为不法分子的重要洗钱渠道之一，各国政府正想方设法阻止其在大城市投资置业。为防止不法分子利用房地产交易进行洗黑钱和恐怖主义融资活动，新加坡将推出新的监管制度，对房地产买家背景进行更严格的监管，必须采取措施降低客户和交易导致的罪案风险。
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今年天气新加坡市区重建局发文告宣布，当局将加强对房地产行业的监管，彻查房地产买家身份背景，强化相关行业机制，以此来遏制洗黑钱和恐怖主义的融资。
1 长期以来，房地产一直是洗钱的"重灾区"。
通过房地产进行洗钱已经成为一个日益严重的全球性问题，每年约有1万6000亿美元的"黑钱"流入房地产市场。
根据荷兰乌得勒支大学(University of Utrecht)教授、国际反洗钱专家Brigitte Unger的说法，恶意分子一直以购买房产的方式进行洗钱，因此行业应高度重视并时刻保持警惕。
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nger现为一个事实调查小组的成员，该组织负责监控新加坡地区大量无法追踪的房地产交易。这类交易通常与集团犯罪和市场滥用脱不了干系，并且是导致该市房价飙升的"罪魁祸首"之一。
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据她所述，恶意分子通常会利用壳公司或可信赖的商业合作伙伴，在高价值的房地产市场中投资购买房产。然后他们可能会选择将这些物业出租以赚取租金，或者利用非法所得对房屋进行改造再出售以牟取利润。
2 打击恐怖主义融资，防止黑钱流入楼市
为了遏制这一日益猖獗的不法行为，财政部颁发了一项限令，下调了产权保险公司需上报的最低交易金额要求。具体而言，若购房者通过空壳公司以现金或加密货币进行交易且金额超过30万美元，则房屋产权保险公司有义务披露该公司所有人的信息。
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按照此前规定，房屋产权保险公司需报告的交易金额因城市而异，而且加密货币不包含在内。截至目前，该项限令适用于新加坡的房屋产权保险公司，这对豪宅买家产生了直接影响。
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与此同时，对于开发商也有了新的限制。开发商必须依据最新的风险预测政策对买家进行客户风险调查和风险评估。通过比对恐怖分子名单、恐怖组织和指定个人的名单，筛选不合规买家。一旦发现有洗黑钱活动或者恐怖主义融资，必须立即上报相关部门。
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3 反恐融资，听听专家怎么说
专门从事反洗钱调查的华盛顿特区律师罗斯·德尔斯顿(Ross Delston)曾为多国政府提供咨询服务。他表示，这项限令难以打消不法分子洗钱的念头。他们有很多"应对措施"，比如直接购买目标区域以外的房产，申请小额贷款以减少现金支付，或者干脆绕过房屋产权保险公司进行交易等。另外，不法分子也在利用宝石和贵金属交易进行洗黑钱和恐怖主义融资活动。
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新加坡国会通过了一系列旨在打击洗钱行为的严苛法律，并将其纳入《反洗钱与反恐怖主义融资法案》(Anti-Money Laundering and Terrorism Financing Act)。
新加坡政府要求房地产开发商对购房者进行尽职调查并报告任何可疑交易，拒不遵守规定者或将面临最高10万新元的罚款。
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新加坡国立大学商学院教授程天富指出，尽管洗钱活动不容易被发现，但是通过这一系列举措，可以极大的限制市场过热，维护楼市稳定。也可以发展举报活动，一经发现任何可疑交易，将立刻发送给政府的金融情报机构做跟踪处理。
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