由於買房已成為不法分子的重要洗錢渠道之一，各國政府正想方設法阻止其在大城市投資置業。為防止不法分子利用房地產交易進行洗黑錢和恐怖主義融資活動，新加坡將推出新的監管制度，對房地產買家背景進行更嚴格的監管，必須採取措施降低客戶和交易導致的罪案風險。
圖源：網絡
今年天氣新加坡市區重建局發文告宣布，當局將加強對房地產行業的監管，徹查房地產買家身份背景，強化相關行業機制，以此來遏制洗黑錢和恐怖主義的融資。
1 長期以來，房地產一直是洗錢的"重災區"。
通過房地產進行洗錢已經成為一個日益嚴重的全球性問題，每年約有1萬6000億美元的"黑錢"流入房地產市場。
根據荷蘭烏得勒支大學(University of Utrecht)教授、國際反洗錢專家Brigitte Unger的說法，惡意分子一直以購買房產的方式進行洗錢，因此行業應高度重視並時刻保持警惕。
圖源：網絡
nger現為一個事實調查小組的成員，該組織負責監控新加坡地區大量無法追蹤的房地產交易。這類交易通常與集團犯罪和市場濫用脫不了干係，並且是導致該市房價飆升的"罪魁禍首"之一。
圖源：網絡
據她所述，惡意分子通常會利用殼公司或可信賴的商業合作夥伴，在高價值的房地產市場中投資購買房產。然後他們可能會選擇將這些物業出租以賺取租金，或者利用非法所得對房屋進行改造再出售以牟取利潤。
2 打擊恐怖主義融資，防止黑錢流入樓市
為了遏制這一日益猖獗的不法行為，財政部頒發了一項限令，下調了產權保險公司需上報的最低交易金額要求。具體而言，若購房者通過空殼公司以現金或加密貨幣進行交易且金額超過30萬美元，則房屋產權保險公司有義務披露該公司所有人的信息。
圖源：網絡
按照此前規定，房屋產權保險公司需報告的交易金額因城市而異，而且加密貨幣不包含在內。截至目前，該項限令適用於新加坡的房屋產權保險公司，這對豪宅買家產生了直接影響。
圖源：網絡
與此同時，對於開發商也有了新的限制。開發商必須依據最新的風險預測政策對買家進行客戶風險調查和風險評估。通過比對恐怖分子名單、恐怖組織和指定個人的名單，篩選不合規買家。一旦發現有洗黑錢活動或者恐怖主義融資，必須立即上報相關部門。
圖源：網絡
3 反恐融資，聽聽專家怎麼說
專門從事反洗錢調查的華盛頓特區律師羅斯·德爾斯頓(Ross Delston)曾為多國政府提供諮詢服務。他表示，這項限令難以打消不法分子洗錢的念頭。他們有很多"應對措施"，比如直接購買目標區域以外的房產，申請小額貸款以減少現金支付，或者乾脆繞過房屋產權保險公司進行交易等。另外，不法分子也在利用寶石和貴金屬交易進行洗黑錢和恐怖主義融資活動。
圖源：網絡
新加坡國會通過了一系列旨在打擊洗錢行為的嚴苛法律，並將其納入《反洗錢與反恐怖主義融資法案》(Anti-Money Laundering and Terrorism Financing Act)。
新加坡政府要求房地產開發商對購房者進行盡職調查並報告任何可疑交易，拒不遵守規定者或將面臨最高10萬新元的罰款。
圖源：網絡
新加坡國立大學商學院教授程天富指出，儘管洗錢活動不容易被發現，但是通過這一系列舉措，可以極大的限制市場過熱，維護樓市穩定。也可以發展舉報活動，一經發現任何可疑交易，將立刻發送給政府的金融情報機構做跟蹤處理。
圖源：網絡
