新加坡銀行不再接受這些小國護照開戶

2020年03月19日   •   2萬次閱讀

就小國護照這個項目,我們在之前的文章裡面也有介紹:

揭秘|幣圈幾乎人手一本的小國護照

而大部分人辦理小國護照的目的無非就是資產配置、避稅、投資等用處,小國護照也是一種「避稅神器」的存在,用幾十萬辦理一本小國護照,周期也短,並且不需要登陸,如果是希臘、土耳其那種可以買房移民獲得護照的國家,那就是雙贏,在進行了投資的前提下還可以獲得身份,可以合理的規避稅收,並且小國護照還可以免簽多個國家,所以有一本小國護照真的是美滋滋。

說到新加坡,新加坡是一個小小的島國,但是確實已開發國家,可想而知新加坡的經濟是多麼的厲害了,這裡也是受到很多高凈值人士的青睞,但是近期新加坡的各個金融機構的政策越來越緊縮,並且新加坡一直以來和中國的合照緊密,加上中國向來是不承認雙國籍的身份的,在此基礎下,新加坡的各大銀行紛紛宣布持有以下小國護照的客戶(不放棄中國國籍)拒絕為其辦理帳戶。

格瑞那達

多米尼克

聖露西亞

安提瓜

聖基茨

萬那杜

這樣也不難看出來,整個經濟形勢的嚴峻,以及政策的日趨完善(有想法的真的要儘快行動)

最近諮詢我們關於小國護照的人都很關心CRS,上來就是問,有哪些國家還沒有加入CRS。

CRS是一種信息共享的系統,就是共同申報準則,也就你說你是A國的國籍,你想在B國進行開戶項目存錢,如果B國和A國都加入了CRS那麼你的存款信息是會反饋給A國,這樣A國就會對你的這部分海外資產進行徵稅。

所以很多的小國並沒有加入CRS,這樣就可以進行一些稅務的規避。

這裡值得一提的是,護照不等同於稅務居民身份,你擁有了一本小國護照並不一定會讓你成為島國的稅務居民,因為稅務居民的判斷主要還是看實質性的問題,也就是說,如果你大部分的世界並沒有生活在小國護照國家,那麼這樣是無法判定你為該國的稅務居民的,這樣你的護照也就不具備可以證明你身份的作用。

在經合組織(OECD)在2018年公布的存在規避CRS信息交換可能的高風險移民計劃名單,在裡面有進行重申:

帳戶持有人通過投資獲得身份或居留權後,所取得的身份證、居留證明以及其他文件將很容易被濫用,從而錯誤地呈現自然人的稅收居民身份,妨礙CRS盡職調查程序的正常實施。

這也就是說,如果你用小國護照在新加坡金融機構成功開戶,但是你的主要經濟活動地並不是該國,那麼銀行就不會認可你是該國的稅務居民身份。

如果還是想利用小國的護照來進行開戶,那麼你需要的是要獲得一個金融機構認可的合法居留身份,並且要滿足相應的居住要求,就比如新加坡的EP准證。

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