便利店暗中做匯款生意，兩年轉帳146萬新幣，老闆坐牢10周
一家普通便利店，表面賣日用品，背後卻長期從事無照匯款業務。
新加坡法院近日判處一名便利店老闆坐牢10周，外加5天，為非法匯款生意付出沉重代價。
無照匯款兩年多，資金流向緬甸
被告是55歲的敦乃東（Htun Naing Thaung），緬甸籍，新加坡永久居民。
他在國家法院承認兩項控狀，包括：
牴觸《付款服務法令》
牴觸《外幣兌換與匯款業法令》
案件審理後，法官於1月2日作出判決。
便利店成「地下匯款點」
根據案情，敦乃東在柏齡大廈經營一家名為 Aung Chan Myae Trading 的便利店，妻子協助打理生意。
2019年前後，一名緬甸籍員工建議為顧客提供匯款回緬甸的服務。
被告明知匯款必須持牌，仍選擇鋌而走險，開始無照經營。
操作手法曝光：現金＋手機轉帳
整個非法匯款流程相當「專業」：
顧客以新幣現金交款
員工通過緬甸轉帳應用 WavePay 匯出緬幣
店方提供比線上更優惠的匯率吸引客源
每筆交易都會開具收據，記錄金額、收款人及日期
調查顯示：
每筆收2至5新幣服務費
平日單日處理 400至500新幣
周末最高可達 5000新幣
2890筆交易，涉款146萬新幣
從2019年8月22日至2021年11月：
共完成 2890筆匯款
涉及金額高達 146萬4230新幣
通過匯率差價（約1%）加服務費
非法獲利約1萬5086新幣
假釋期間再犯，刑期加碼
控方指出，被告是整個非法業務的核心負責人，包括：
統籌妻子與員工分工
確保員工帳戶內有足夠資金
以盈利為目的長期無照經營
由於被告是在假釋期間犯案，法官最終判處：
監禁10周
額外加判5天
一句提醒：不是「幫忙」，是犯罪
被告在求情時表示自己育有四名孩子，最小的僅6歲，希望獲得輕判，但法庭強調：
涉及資金流動、跨境匯款，沒有執照就是違法。
⚠️ 提醒所有在新加坡做生意、打工的人：
幫人轉帳、收錢、匯款
無牌經營匯款或換匯業務
一旦查實，刑責不是罰款那麼簡單，很可能直接坐牢。
消息來源：聯合早報
