金融管理局。（圖：iStock）
金融管理局在一年半內，對多家金融機構和個人處以總額2900萬元的金融及銷案罰款，創金管局自2019年發布執法報告以來的新高。
同一時期有19人被刑事定罪、23人接獲禁止令，三張執照被吊銷。
金管局發布《2025/2026年度執法報告》，總結從去年1月1日至今年6月30日的執法成果。報告指出，當局持續採取行動維護金融市場公平有序，遏制不當行為，並保護消費者和投資者。
報告顯示，2900萬元的罰款涉及七家銀行、六家保險公司、五家主要付款機構、六家資本市場服務持牌機構、一家財務顧問公司和一名個人。
《8視界新聞網》對比金管局歷年執法報告發現，2900萬元是金管局自2019年發布執法報告以來，錄得的最高金融和銷案罰款總額。
被刑事定罪的19人涉及虛假交易、內幕交易、信息披露違規、違反發售文件相關規定、無牌從事受監管活動，以及違反業務行為規定等。
其中13人被判監禁，一人被判監禁並被罰款或須交出違法所得，另外五人被罰款。
此外，三人因內幕交易被處以總額30萬7000元的民事罰款。
金管局也向23人發出禁止令，其中14人的禁止令期限介於一到五年，七人介於六到十年，另外兩人的禁止令超過十年。
當局也吊銷三張執照，包括兩張資本市場服務執照和一張主要付款機構執照，並採取583項其他行動，包括發出43次譴責、150次警告、38封勸誡信和352次監管提醒。
違例個案：向有智力障礙客戶推銷無力負擔保單
報告也列舉多個執法個案。其中，一名財務顧問向一名有智力障礙的弱勢客戶銷售保險，包括結構複雜的投資聯結保單。
金管局指出，顧問讓客戶購買他無力負擔的保險，也沒有充分考慮對方的財務狀況、有限的教育程度，以及缺乏工作和投資經驗等情況。這名財務顧問因此接獲三年禁止令。
另有一名保險索賠評估員為了個人利益，為熟人捏造並批准虛假保險索賠。他因包括欺騙、妨礙司法公正和濫用電腦等罪名被定罪，並接獲長達15年的禁止令。
一名允許這名評估員利用自己的保單提出虛假索賠的同謀，也被禁業九年。
另一名客戶關係經理則蓄意繞過盡職調查管控，協助清洗疑似犯罪所得。他因偽造文件、洗黑錢和妨礙司法公正等罪名被定罪，並接獲16年禁止令。
利用他人13個交易戶頭 製造交易活躍假象
在資本市場違規方面，金管局指出，市場濫用案件的其中一個常見手法，是利用他人的交易戶頭來隱藏實際所有權、獲利或不當交易活動。
其中一名市場操縱者利用朋友和相關人士的13個交易戶頭進行大量交易，製造多人積極買賣股票的假象。
另有一名交易代表按照第三方指示，通過三個交易戶頭進行交易，以操縱一隻股票的價格。他因未經授權進行交易，同金管局達成和解，並支付6萬5000元民事罰款，同時接獲一年禁止令。
金管局擬採用AI工具加強調查
金管局也計劃採用人工智慧工具，加強取證調查能力，以應對調查中日益龐大和複雜的數碼證據。
報告指出，這些工具將協助從大量數據中識別關鍵主題、相互關係和證據關聯，以提高分析資料的效率和規模。
這也能讓調查人員把資源集中在更高價值的分析工作和調查決策上。不過，整個過程仍會保留適當的人工判斷、審查和監督。
