2024年6月26日，新加坡總理黃循財出席在新加坡濱海灣金沙舉行的國際反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）全體會議。
以下內容為新加坡眼根據國會英文資料翻譯整理：
反洗錢金融行動特別工作組（FATF）主席拉傑·庫馬爾先生，FATF代表團和觀察員們，女士們、先生們，
首先，讓我向所有代表們熱情歡迎您們來到新加坡。今年是FATF成立35周年。我想藉此機會祝賀FATF達到這一重要的里程碑。
FATF最初由16個成員國組成，旨在阻止毒品販子和卡特爾組織洗錢其非法獲利。
如今，FATF已成為一個全球性組織，其職責範圍更廣。FATF制定的標準被200多個司法管轄區使用，用於打擊洗錢、恐怖主義資金籌集和擴散融資。
這些努力確保了全球金融系統的安全和完整性，使世界變得更加安全。
新的威脅
雖然我們取得了進展，但犯罪分子始終在尋找機會和漏洞來利用。打擊金融犯罪是一場持續的戰鬥，我們必須保持警惕，並不斷優化以應對新的威脅。
近年來，電子交易的興起使得購買和銷售商品和服務變得更加便利。但這也為犯罪分子提供了新的機會，例如進行詐騙等犯罪行為。
虛擬資產的出現和數字支付渠道的增加，使得犯罪分子更容易移動和隱藏其非法所得。他們能夠跨越國界進行操作，並利用國家執法機構之間存在的信息孤島。
沒有任何一個國家可以單獨解決這些威脅。這就是為什麼FATF在領導協調全球努力方面變得更加重要的原因。在這方面，我很高興看到FATF在近年來在應對這些挑戰方面取得的進展。
首先在攔截非法資金方面取得成就或進展。
根據國際刑警組織（INTERPOL）的數據，每年約有2到3萬億美元的非法所得通過全球金融系統流動。其中只有極小部分犯罪資產被攔截和追回，這意味著犯罪分子往往能夠逍遙法外，並且從他們的犯罪中獲得豐厚的利潤。
為了解決這個問題，FATF已經修訂了其標準，以增強國際合作，例如要求各國承認並執行彼此關於沒收資產的法院判決。
FATF還與國際刑警組織合作，彙集行業專家和決策人，討論資產追回的最佳方式，並加強執法、金融情報單位和決策人之間的合作。
在提升全球資產追回的努力中，現在還處於早期階段。根據INTERPOL最新的數據顯示，從非法資產的追回率已經有所改善。十年前不到1%，今年達到了約3%。雖然3%仍然偏低，我們需要做得更好。但至少我們正在朝著正確的方向前進，未來可以朝著更高的追回率努力。
近年來，FATF取得的第二項成就是改善法定實體（如公司和信託）的透明制度，這些實體可能被用來隱藏犯罪活動。特別值得注意的是，FATF已更新其標準，要求披露額外的信息，使執法機構能夠更好地識別這些實體背後的真實所有者。
FATF取得的第三項成就是找出打破信息孤島的方法。執法機構和私人金融機構會希望在涉及其來源和客戶信息方面設置保障措施。然而，這些保障措施形成了犯罪分子可以利用的信息孤島，以掩蓋其行蹤。為解決這一問題，FATF建議在可接受的監管框架內，執法機構與金融機構之間以及私人金融機構之間分享信息的方式。
新加坡支持這些努力，因為我們已經看到了打破這些信息孤島帶來的好處。
今年早些時候，新加坡的中央銀行——新加坡金融管理局，推出了一個平台，讓私營金融機構能夠安全地共享紅色信號客戶的信息。這使它們能夠更好地檢測犯罪網絡和活動。
新加坡警察部隊成立了一個反詐騙中心，執法機構、主要銀行和在線電子商務平台的官員在同一地點共同辦公，促進實時協調，追蹤可疑資金流動並凍結非法資金。
我們已經看到了這些舉措帶來的積極成果。我們能夠更早地檢測到欺詐行為，並為受害者追回更多的資金。
新加坡的承諾
通過FATF及其合作夥伴的共同努力，我們在全球範圍內在打擊洗錢和資助恐怖主義方面取得了進展。但全球打擊金融犯罪的成功也取決於各國政策的有效實施。
新加坡作為一個國際金融和商業中心，我們意識到國家面臨著更大的洗錢和資助恐怖主義風險。但我們決心採取必要的措施來應對這些風險，並維護新加坡作為一個信譽良好的金融中心的聲譽。
為此，我們不斷審查和加強我們的法律框架，使其符合FATF的標準。
在過去幾年中，我們已經加強了監管措施，增加了所有權的透明度；引入了新的法規；並加強了現有法律，以應對與虛擬資產、以及寶石和金屬交易商有關的風險。我們還加強了法律，賦予我們的執法機構更多工具和權力，以追究、起訴和制裁洗錢犯罪者。
我們已將資產追回作為國家反洗錢制度的重要事項。晚些時候，新加坡將發布有史以來的首個國家資產追回策略，該策略將闡明如何剝奪犯罪分子的非法資金和資產，消除犯罪分子在新加坡洗錢其非法所得的財務，並將這些資產歸還給受害者。
新加坡採取強硬措施打擊金融犯罪。但是零容忍並不意味著零發生。
即使是最嚴格的反洗錢制度也可能被犯罪分子所繞過，他們會不斷尋找可以利用的漏洞。
同樣重要的是，我們的措施不要過於狂熱，不要不必要地扼殺合法的活動和投資。
因此，我們重點了解金融行業中可能被犯罪分子利用的最新趨勢和發展，並制定工具和法律框架，能夠儘早發現可疑人和活動。
我們的方法能夠迅速而有力地對試圖利用新加坡洗錢的犯罪分子採取執法行動。
去年八月，執法機構進行了全球規模最大的反洗錢行動之一。
在我們發現違法活動跡象後，我們進行了廣泛的調查。
我們從27名嫌疑人那裡查封了超過30億新元的資產。
自被逮捕以來，已有10名嫌疑人在一年內被判有罪。他們約9.4億新元的資產已被沒收歸國家所有，這超過了我們從他們那裡查封的資產的90%以上。
對目前正在海外的另外17名嫌疑人的調查仍在進行中。
從這次行動中獲得的經驗和教訓將被用來加強我們的法規和執法工作。
總結
總結來說，新加坡榮幸地擔任了過去兩年的FATF主席國，並感謝所有代表團的支持。在過去兩年里取得的成就，離不開大家對我們共同使命的持續承諾和對FATF工作的貢獻。
我相信，在即將上任的墨西哥主席國的領導下，金融行動特別工作組將繼續取得重大進展，我們將著手進行即將舉行的一輪相互評估，以幫助成員國在面對不斷變化的威脅時加強其監管和執行機制。
在此，祝願您在新加坡舉行的全體會議取得豐碩和富有成效的成果。
以下是英文質詢內容：
Let me start by extending to all delegates a very warm welcome to Singapore. This year marks the 35th anniversary of FATF. I would like to take this opportunity to congratulate FATF on reaching this milestone.
FATF was originally formed with 16 members to stop drug traffickers and cartels from laundering their ill-gotten gains.
Today, it has become a global organisation with a wider mandate. The standards developed by FATF are used by over 200 jurisdictions to combat money laundering, terrorism financing and proliferation financing.
Your efforts have ensured the safety and integrity of the global financial system and made the world a safer place.
New Threats
While we have made progress, criminals are always looking for opportunities and loopholes to exploit. The fight against financial crime is an ongoing battle, and we must stay vigilant and continually evolve to tackle new threats.
In recent years, the rise of digital transactions has made it easier to buy and sell goods and services. But it has also presented new opportunities for criminals to commit crimes, like scams.
The advent of virtual assets and increasing availability of digital payment channels have also made it easier for criminals to move and hide their illicit proceeds. They are able to operate across borders, and exploit the information silos that exist between national law enforcement agencies.
No country can address these threats by itself. That is why the FATF’s work in leading a coordinated global effort has become more important. In this regard, I am glad to note the progress that FATF has made over the recent years in addressing these challenges.
First, in the interception of illicit funds.
According to INTERPOL, around US$2 to US$3 trillion worth of illicit proceeds are channelled through the global financial system every year. A very small fraction of these criminal assets is intercepted and recovered. Which means that criminals can largely get away with, and profit handsomely from their crimes.
To address this, FATF has revised its standards to improve international cooperation, for example, by requiring countries to recognise and enforce each other’s court orders on the confiscation of assets.
FATF also worked together with INTERPOL to bring operational experts and policymakers together to discuss best practices in asset recovery, and enhance collaboration between law enforcement, financial intelligence units and policymakers.
It is early days in this drive to enhance global asset recovery. The latest figures from INTERPOL showed that recovery rate from illicit funds have improved. From less than 1% a decade ago, to about 3% this year. 3% actually is still low, we need to do better. But at least we are moving in the right direction, and we can aim for even higher recovery rates in the years to come.
