新加坡房價只有貴和太貴（除了組屋之外）。因此在投資物業方面 選擇非常有限。倒不如我們把目標放在海外？而馬來西亞就是不錯的選擇。
因此，這次將帶大家了解在馬來西亞購買房產的利弊：
購買馬來西亞房地產的優點
馬來西亞最受歡迎的房地產計劃莫過於Iskandar project。 Iskandar是一個經濟特區。簡單來說，政府通過政策激勵企業在那裡開展業務。預計這區的住宅和商業物業的需求會激增。
另一個因素是因為新加坡房地產市場目前缺乏負擔能力。自 2008 年以來，當地房價一直在上漲，七輪降溫措施幾乎沒有放緩。這導致在新加坡人越堤購房，其中好處如：
避免新加坡的房屋貸款限制
用更少的錢買到更多的土地
較低印花稅
避免新加坡的房屋貸款限制
最後一項降溫措施引入了新的貸款限制。簡單來說，如果買家有未償還的住房貸款，這些貸款與價值 (LTV) 比率的上限為 60% – 40%。
在新加坡，大多數私人住宅的價格落在 $130 萬至$ 200 萬之間。因此，想要成為房主將需要支付$650,000 以上的首付。
反觀在馬來西亞，住房貸款的 LTV 保持在 70% 至 80%。再加上較低的物業成本，無疑對新加坡而言負擔較小。
用更少的錢買到更多的土地
你注意到新加坡有多少空地嗎？
實話實說，單是Iskandar經濟特區面積占比就是新加坡的3倍，這還沒算上其他如檳城的占地面積。
最近在馬來西亞購買房產的新加坡人 Aileen Mah 更是表示：
「以同樣價格在柔佛就可以買到比新加坡大許多的房產。我認為大多數人在柔佛州購買房產是為了出租。但我個人的看法是，對於像我這樣的退休人員，或者像我家人來說，在馬來西亞買房是有好處的，一來也可以享受更好的生活質量。」
較低印花稅
新加坡人在他們的第二處房產上需要支付 7% 的額外買家印花稅 (ABSD)，在第三處房產上更是需要支付 10%的印花稅。對於外國人和永久居民來說，稅率甚至更高。
但馬來西亞的房產印花稅僅為 1% 至 4%，更具體稅費將取決於房產價值：
100,000 令吉（約 40,000 新元） – 1% 印花稅
RM 100,000.01 至 RM 500,000（約 SGD $40,000 – $201,00） – 2% 印花稅
RM 500,000.01 至 RM 2,000,000（約 SGD $201,000 – SGD $803,000 – 3% 印花稅
更高 – 4% 印花稅
購買馬來西亞房地產的缺點
購房缺點實際上取決於個人的投資方式。
「馬來西亞房地產不適合那些快買快賣、短時間收益的玩家。在我看來，這對房東來說更好，因為目前吉隆坡、檳城和新山的租金收益率處於歷史高位「。
所以如果你問我有什麼缺點，我只能說這取決於你的期望。你期望它像西方的海外房產一樣，在那裡你可以低價購買、明年高價出售……那可能效果不理想。 」
除此之外，專家還強調了其他一些缺點：
更高的房屋貸款利息
可能供過於求（Iskandar特區現狀）
貨幣波動
未經測試的轉售市場（Iskandar特區現狀）
更高的房屋貸款利息
過去 10 年，新加坡的房屋貸款利率一直在 1.7% 左右。但在馬來西亞，平均稅率則落在在 4% 至 5% 之間。
根據貸款額度，會看到每月幾千新元的差異。因此構成了整個「不適合轉售」的現象。在 4% 到 5% 的利息率下，資本收益在 Stomp 上比會來得更傷。
正如支付的利息越多，最終賺的收益就會越少的概念。
專家最後也建議：「如果大家打算在馬來西亞購買房產，請將與同一地區的其他房產進行比較。不要與新加坡的房產相提並論。」
